Versicherungsfunk

MarKo Petersohn & Versicherungsbote

Das Audiomagazin der Versicherungsbranche

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Updated July 22

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Apr 2, 2024 · 41 min
Perfect Match 2 – Wie die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherungen gelingt.
Wie kann die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherern gelingen? Hierfür sprachen wir mit 4 Versicherern und 4 Start-Ups, die jeweils zusammenarbeiten. Dieser Podcast ist die Quintessenz aus den Gesprächen. Hier erfahren Start-Ups 8 Erfolgsfaktoren, die beeinflussen, ob es überhaupt zu einer Kooperation kommt und was sie bei einer Zusammenarbeit erwartet. Und lernen darin, wie Start-Ups so ticken, was man von ihnen erwarten kann und was ihnen wirklich wichtig ist. Im zweiten Teil erfahren Sie zum einen die Erfolgsfaktoren 5 - 8, damit die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherungen gelingt. Zum anderen erhalten Sie Antworten auf die Frage: Was passiert, wenn´s passiert – Wie geht es nach dem Match weiter? Hierfür bekommen Sie Einblicke in die tatsächliche Umsetzung von Projekten, sowohl von Seiten der Versicherer, als auch der Start-Ups. Entstehen konnte er nur, durch die Unterstützung des InsurLab Germany, was die Kontakte herstellte und die Gesprächspartner überzeugte mitzumachen. Danke an dieser Stelle noch einmal dafür. Ich hoffe, Ihnen, meine Hörerinnen und Hörer haben die beiden Teile gefallen. Über ein Feedback würde ich mich freuen und gern dürfen Sie mir das auch persönlich auf der InsureNXT, Ende Mai in Köln geben. Ich würde mich freuen mit Ihnen zu sprechen und Sie dort zu sehen.
Apr 2, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 02.04.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Oldtimer nur selten als Wertanlage gekauft Die Anschaffung eines klassischen Fahrzeuges dient nur wenigen Besitzern (15,0 Prozent) als Wertanlage. Stattdessen werden diese Automobile vor allem aus emotionalen Gründen gekauft: 44,5 Prozent der Befragten haben Oldtimer aufgrund ihrer emotionalen Bedeutung ausgewählt, 31 Prozent wegen des Designs und 23 Prozent wegen der historischen Bedeutung des Autos. Noch gravierender sind diese Gründe für die jüngere Generation. Hier kaufen 53,8 Prozent Oldtimer wegen der emotionalen Bedeutung und 46,5 Prozent wegen des Designs. Das sind die Ergebnisse einer Civey-Studie im Auftrag des Spezialversicherers Hiscox. Einsturz der Baltimore-Brücke wird Preise für Schiffsversicherungen steigen lassen Der Einsturz der Francis Scott Key Bridge und die anschließende Blockade des Hafens von Baltimore wird eine große Anzahl von Versicherungspolicen auslösen, darunter Schiffshaftpflicht- und Kasko-, Sach- und Frachtversicherungen sowie Betriebsunterbrechungen. Abhängig von der Dauer der Blockade und der Art der Betriebsunterbrechungsdeckung für den Hafen von Baltimore könnten sich die versicherten Schäden auf 2 bis 4 Milliarden Dollar belaufen. Damit überträfen sie die versicherten Rekordschäden der Costa Concordia-Katastrophe, schätzt Morningstar DBRS ein. Die Rating-Experten gehen zudem davon aus, dass die Schäden im Zusammenhang mit dem Einsturz der Baltimore-Brücke die Preise für Schiffsversicherungen weltweit weiter in die Höhe treiben werden. Pedelec-Unfälle enden öfter tödlich Auswertungen des Statistischen Bundesamtes zeigen, dass Unfälle mit Pedelecs häufiger tödlich enden als solche mit konventionellen Fahrrädern. Während im Jahr 2023 durchschnittlich 7,9 Pedelec-Fahrerinnen und Fahrer je 1.000 Unfällen mit Personenschaden ums Leben kamen, waren es bei den herkömmlichen Fahrrädern nur 3,6 Tote. Novis Versicherungen: Erlaubnis entzogen Die slowakische Versicherungsaufsicht Národná banka Slovenska (NBS) hat der Novis Insurance Company, Novis Versicherungsgesellschaft, Novis Compagnia di Assicurazioni und der Novis Poisťovňa a.s. die Erlaubnis zum Geschäftsbetrieb entzogen, berichtet das Portal Cash-online. Gesetzliche Unfallversicherung: Verdachtszahlen sinken Die Zahl der Anzeigen auf Verdacht einer Berufskrankheit ist 2023 um mehr als 60 Prozent zurückgegangen. Nach vorläufigen Zahlen wurden 144.641 Anträge eingereicht, wie die Deutsche Gesetzliche Unfallversicherung (DGUV) mitteilt. Das sind 60 Prozent weniger als im Jahr zuvor, als allerdings auch ein Rekord an Meldungen zu verzeichnen war (370.141 Meldungen). Einkommen und Inflation sind Hebel beim Sparen Das Meinungsforschungsinstitut INSA Consulere widmete sich der Frage: Unter welchen Voraussetzungen die finanzielle Vorsorge der Bundesbürger frischen Auftrieb erhalten würde. Die allermeisten Befragten würden dann (wieder) mehr sparen, wenn das Einkommen höher wäre. Dies trifft auf 60 Prozent zu. Knapp die Hälfte (44 Prozent) gab an, bei geringerer Inflation in die Rücklagenbildung zu intensivieren. Dagegen macht nur etwa jeder Dritte höhere Erträge (Zinsen oder Renditen) oder Garantien (sichere/garantierte Zinsen/Renditen) zur Vorbedingung für eine höhere individuelle Sparquote.
Mar 28, 2024
Versicherungsfunk Update 28.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Versicherungskammer macht mehr Gewinn Der Konzern Versicherungskammer hat im Geschäftsjahr 2023 ein Plus von 4,4 Prozent bei den laufenden Beiträgen eingefahren. Gleichzeitig sanken die Bruttobeitragseinnahmen von 8,92 Milliarden Euro auf 8,69 Milliarden Euro. Der Jahresüberschuss kletterte etwa zwölf Prozent auf 340 Millionen Euro. In der Schaden- und Unfallversicherung stiegen die Beitragseinnahmen um 9,7 Prozent auf 3,2 Milliarden Euro. Die beiden Krankenversicherer wuchsen um 1,9 Prozent auf ein Prämienvolumen von über 3,0 Milliarden Euro. Die Leben-Beitragseinnahmen lagen bei 2,36 Milliarden Euro. Künstliche Intelligenz bei Leistungsprüfung von Berufsunfähigkeitsfällen Die deutsche Niederlassung des globalen Rückversicherers Scor SE untersucht die Vorteile des Einsatzes der KI-gestützten Plattform Driller von DGTAL in der Leistungsprüfung von Berufsunfähigkeitsfällen. Ein erstes Pilotprojekt wird im April gestartet. SDK unterzeichnet Charta der Vielfalt Die Süddeutsche Krankenversicherung a. G. (SDK) unterzeichnete die Charta der Vielfalt und unterstreicht damit, dass sie sich für ein wertschätzendes und vorurteilsfreies Arbeitsumfeld einsetzt. Die Charta der Vielfalt ist eine Initiative zur Förderung von Vielfalt in Unternehmen und Institutionen unter der Schirmherrschaft von Bundeskanzler Olaf Scholz. Swiss Re: Naturkatastrophen führten zu versicherten Schäden von 108 Mrd. $ Die weltweiten versicherten Schäden aus Naturkatastrophen überschritten 2023 das vierte Jahr in Folge die Marke von 100 Mrd. $. Am teuersten war das Erdbeben in der Türkei und in Syrien mit versicherten Schäden in Höhe von geschätzt 6,2 Mrd. $, teilte das Swiss Re-Institute mit. Canada Life erhöht den Garantiewert erneut Der Lebensversicherer Canada Life hat den geglätteten Wertzuwachs für Rentenversicherungen mit Garantien nach dem Unitised-With-Profits (UWP)-Prinzip bekanntgegeben. Der Garantiewert beträgt passend zum 20. Geburtstag des UWP-Fonds 2,0 Prozent und ist im Vergleich zum Vorjahr mit 0,3 Prozentpunkten gestiegen. Damit konnte Canada Life den Wert zum zweiten Mal in Folge erhöhen. HanseMerkur und Uniliga vereinbaren strategische Partnerschaft Die HanseMerkur Versicherungsgruppe und die Uniliga haben zum 1. April eine strategische Partnerschaft geschlossen. Die Zusammenarbeit mit dem Anbieter im Studierenden-Esport läuft zunächst für ein Jahr und soll die Wahrnehmung der HanseMerkur als attraktive Arbeitgebermarke weiter stärken.
Mar 27, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 27.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: ALH Gruppe wächst Die ALH Gruppe konnte den Umsatz im Geschäftsjahr 2023 um 1,7 Prozent auf 5,32 Milliarden Euro steigern. Bei der Hallesche Krankenversicherung kletterten die gebuchten Brutto-Beiträge um 8,0 Prozent auf 1,54 Milliarden Euro. Die Alte Leipziger Versicherung hat eine kräftige Produktionssteigerung von rund 41,3 Prozent gegenüber dem Vorjahr erzielt. Die gebuchten Brutto-Beiträge wuchsen hier um 15,4 Prozent auf 481,5 Millionen Euro. Die gebuchten Brutto-Beiträge des Lebensversicherers der Gruppe sanken dagegen von 2,97 Milliarden Euro auf 2,88 Milliarden Euro. Canada Life nimmt weniger Beiträge ein Der Lebensversicherer Canada Life hat seinen Wachstumskurs in einigen Bereichen fortgesetzt. So stieg das verwaltete Vermögen im Vergleich zum Vorjahr um 13 Prozent auf 9,27 Milliarden Euro. Der stärkste Geschäftstreiber war die betriebliche Altersversorgung (bAV). Im Risikoschutz lag der Berufsunfähigkeitsschutz vorn. Insgesamt lag das Neugeschäft mit 90 Millionen Euro unter dem Vorjahresniveau. Ebenso die Beitragseinnahmen, hier verfehlte das Unternehmen die Milliardengrenze knapp. Clark schreibt schwarze Zahlen Der Online-Makler Clark erzielte im Geschäftsjahr 2023 erstmals ein positives operatives Ergebnis. Im vergangenen Jahr verzeichnete das Insurtech ein Umsatzplus von 35 Prozent und erreichte über 135 Millionen Euro. 45 Prozent des Konzernumsatzes entfallen auf den deutschen Markt. Continentale startet Arbeitskraftabsicherung für körperlich Berufstätige und Beamte Die Continentale hat neue Produkte zur Absicherung der Arbeitskraft von körperlich Berufstätigen sowie Beamten auf den Markt gebracht. Das EinkommensvorsorgeConcept für körperlich Berufstätige kombiniert Erwerbs- und Berufsunfähigkeitsschutz. Das heißt, der Versicherte erhält vollen Schutz im Fall der Erwerbsunfähigkeit. Bei Berufsunfähigkeit erhält er bereits einen Teil der versicherten Rente. Das BeamtenvorsorgeConcept ist eine Dienstunfähigkeitsversicherung mit zusätzlichem EU-Schutz. Die DU-Rente passt sich an die individuelle Laufbahn des Beamten und seine bereits erworbenen Ansprüche für ein Ruhegehalt an. Die Gothaer öffnet digitalen Cyberschutz-Abschluss Die Gothaer bietet jetzt auch größeren Unternehmen mit einem Umsatz von 10 bis 50 Millionen Euro eine digitale Antragsstrecke, über die sie schnell einen Cyberschutz abschließen können. Seit Dezember war dies schon für Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu 10 Millionen Euro angeboten worden. Die digitale Antragsstrecke wird über die Plattform von Thinksurance angeboten. R+V setzt auf onpier Die B2B2C-Plattform onpier gewinnt die R+V Versicherung als neuen Kooperationspartner. Neben der Huk Coburg, der LVM Versicherung, der Signal Iduna, der WGV und die Bayerische ist der fränkische Versicherer bereits der sechste Versicherer, der an onpier andockt. Gestartet wird mit der Dienstleistung „Fahrzeugzulassung“ des Servicepartners Christoph Kroschke GmbH, Ahrensburg. Diese Dienstleistung wird den Kunden direkt bei Abschluss der Kfz-Versicherung oder einem Fahrzeugwechsel angeboten.
Mar 26, 2024 · 35 min
Perfect Match 1 – Wie die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherungen gelingt.
Wie kann die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherern gelingen? Hierfür sprachen wir mit 4 Versicherern und 4 Start-Ups, die jeweils zusammenarbeiten. Dieser Podcast ist die Quintessenz aus den Gesprächen. Hier erfahren Start-Ups 8 Erfolgsfaktoren, die beeinflussen, ob es überhaupt zu einer Kooperation kommt und was sie bei einer Zusammenarbeit erwartet. Und lernen darin, wie Start-Ups so ticken, was man von ihnen erwarten kann und was ihnen wirklich wichtig ist. In diesem ersten Teil erhalten Sie Antworten auf die Fragen: Warum arbeiten Versicherungen mit Start-Ups zusammen? Wer ist eigentlich auf Seiten der Versicherer für die Zusammenarbeit verantwortlich? Was versprechen sie sich von der Zusammenarbeit? Was suchen sie eigentlich genau für Start-Ups? Und außerdem erfahren Sie die ersten 4 Erfolgsfaktoren, damit die Kooperation zwischen Start-Ups und Versicherungen gelingt Entstehen konnte er nur, durch die Unterstützung des InsurLab Germany, was die Kontakte herstellte und die Gesprächspartner überzeugte mitzumachen. Danke an dieser Stelle noch einmal dafür. Ich hoffe, Ihnen, meine Hörerinnen und Hörer hat dieser erste Teil gefallen und sie sind auch beim zweiten dabei und vielleicht ja auch im Mai, auf der InsureNXT. Ich würde mich freuen.
Mar 26, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 26.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Element: Weitere 50 Millionen Euro eingesammelt Der digitale Versicherer Element hat seine neue Finanzierungsrunde abgeschlossen, berichtet das Handelsblatt. Nach Informationen der Zeitung konnten die Berliner 50 Millionen Euro einsammeln. Das Geld soll laut Handelsblatt vom Versorgungswerk der Zahnärztekammer Berlin und dem Insurtech-Fonds Alma Mundi stammen, die beide bereits in Element investiert sind. Hauptursachen für Krankenrücktransporte Der ADAC Ambulanz-Service hat 2023 insgesamt 47.473 verletzen und kranken Urlaubern geholfen, für 10.286 organisierte er einen Krankenrücktransport in eine Klinik in der Heimat. Hauptursachen hierfür waren in knapp 60 Prozent der Fälle Verletzungen, 16 Prozent gingen auf Herz-Kreislauf Erkrankungen und acht Prozent auf Schlaganfälle zurück. Die restlichen Diagnosen teilen sich auf in Bandscheibenprobleme, Lungenerkrankungen, Infektionen, urologische und gynäkologische oder neurologische Erkrankungen. DAK-Gesundheit trauert um Prof. Dr. h.c. Herbert Rebscher Die DAK-Gesundheit trauert um Prof. Dr. h.c. Herbert Rebscher. Der langjährige Vorstandsvorsitzende der bundesweit drittgrößten Krankenkasse verstarb am vergangenen Samstag im Alter von 69 Jahren überraschend nach kurzer schwerer Krankheit. Herbert Rebscher war von 2005 bis Ende 2016 Vorsitzender des Vorstandes der DAK-Gesundheit und leitete seit 2017 den wissenschaftlichen Beirat der Kasse. Zuvor war der renommierte Gesundheitsökonom unter anderem von 1996 bis 2004 Vorstandsvorsitzender des Verbandes der Angestellten-Krankenkassen (VdAK). Überfällige Entschärfung der Doppelbesteuerung Die drohende Doppelbesteuerung von Renten ist mit dem Beschluss des Bundesrates zum Wachstumschancengesetz erneut ein Stück weit entschärft worden, reicht aber noch nicht aus, um in jedem Fall eine solche unerlaubte Belastung zu verhindern. Darauf macht das Deutsche Institut für Altersvorsorge (DIA) aufmerksam. „In der heftigen öffentlichen Diskussion über die Haltung der CDU zu diesem Gesetz und über das Ergebnis des Vermittlungsausschusses war vielfach übersehen worden, dass es bei diesem Gesetzgebungsverfahren auch um eine steuerliche Entlastung der Rentner geht“, erläutert DIA-Sprecher Klaus Morgenstern. So soll der steuerpflichtige Anteil in den nächsten Jahren nicht mehr so schnell ansteigen wie ursprünglich geplant. universa hält Gewinn stabil Die uniVersa Versicherungsunternehmen konnten im Geschäftsjahr 2023 nach vorläufigen Zahlen ihre gebuchten Bruttobeiträge um 2,9 Prozent auf 905,4 Millionen Euro steigern. Das Ergebnis aus Kapitalanlagen stieg auf 215,3 Millionen Euro (Vorjahr: 195,7). Die gesamten Leistungen, bestehend aus dem Bruttoaufwand für Versicherungsfälle und der Zuführung zu versicherungstechnischen Rückstellungen, betrugen 1,08 Milliarden Euro (Vorjahr: 965,8). Das Geschäftsergebnis nach Steuern sank leicht von 139,5 Millionen Euro auf 138,7 Millionen Euro. Kfz-Versicherer warnen: Hochsaison für Marderbisse beginnt Marder beißen zwischen April und Juni an einem durchschnittlichen Tag die Kabel und Schläuche von bis zu 1.000 kaskoversicherten Pkw kaputt – deutlich mehr als im Rest des Jahres. Der Grund: Im Frühjahr reagieren Marder besonders bisswütig auf Duftmarken fremder Tiere. Wer für sein Auto nur eine Kfz-Haftpflichtversicherung abgeschlossen hat und keine Kasko-Versicherung, muss die Schäden an seinem eigenen Auto nach einem Marderbiss selbst zahlen. Im Jahr 2022 verzichteten rund 11 Prozent der Autofahrer auf den Schutz einer Kaskoversicherung.
Mar 25, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 25.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Höhere Mindestversicherungssumme für Vermögensschäden Die gesetzliche Mindestversicherungssumme für Versicherungsvermittler/-berater steigt zum 9. Oktober 2024. Auf Empfehlung der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen gelten dann folgende Summen: 1.564.610 Euro für jeden Versicherungsfall sowie 2.315.610 Euro für alle Versicherungsfälle eines Jahres. Das wurde in der Delegierten Verordnung (EU) 2024/896 der EU-Kommission zur Anpassung der gesetzlichen Mindestversicherungssummen am 20.3.2024 veröffentlicht. Darauf machen die Haftpflichtexperten der Hans John Versicherungsmakler GmbH aufmerksam. Digitale Rentenübersicht wird überschaubar genutzt Gerade einmal 22 Prozent der Befragten haben die Digitale Rentenübersicht schon genutzt. Dabei haben bisher mehr Männer (26 Prozent) als Frauen (19 Prozent) ihre Digitale Rentenübersicht abgerufen. 90 Prozent der Nutzer erachten eine zusätzliche Beratung durch einen Berater oder Vermittler als wichtig oder sehr wichtig. Auch 56 Prozent derjenigen, die die Digitale Rentenübersicht bislang noch nicht genutzt haben, wünschen sich eine zusätzliche Beratung. Bundesrat bestätigt Umsetzung der Richtlinie zur Kfz-Haftpflicht Der Bundesrat hat in seiner Sitzung am 22. März 2024 dem Gesetz zur Umsetzung der EU-Richtlinie zur Kfz-Haftpflichtversicherung zugestimmt. Das Gesetz enthält Regelungen zur Harmonisierung der Schadensverlaufsbescheinigungen der Versicherten und Vorgaben für die Schadensfreiheitsrabattpolitik der Versicherer. Des Weiteren wird zukünftig ein Insolvenzfonds Verkehrsopfer auch bei Zahlungsunfähigkeit des Kfz-Versicherers absichern. Die Versicherungspflicht für zulassungsfreie Arbeitsmaschinen und Stapler mit einer bauartbedingten Höchstgeschwindigkeit von 20 km/h ist nicht mehr Teil des Gesetzes. Gothaer und Smart InsurTech starten den Datenaustausch über BiPRO-Hub Als einer der ersten Versicherer stellt die Gothaer seit dieser Woche BiPRO-Services für ihre Vertriebspartner über den BiPRO-Hub bereit. Erster produktiver Partner ist mit ihrer Versicherungsplattform die Firma Smart InsurTech. Mit ihr tauscht die Gothaer exklusiv über den BiPRO-Hub tagesaktuelle BiPRO-Daten und -Dokumente in allen Sparten aus. Mit der Anbindung an den Hub hat die Gothaer einen weiteren wichtigen Meilenstein auf dem Weg zur Digitalisierung im Maklervertrieb erreicht. Condor erweitert Fondsangebot Die Condor Lebensversicherungs-AG baut ihr Angebot an nachhaltigen Fonds weiter aus. Der Maklerversicherer bietet ab sofort vier weitere und damit nun insgesamt 87 nachhaltige Fonds an. Die gesamte Fondspalette der Condor beinhaltet damit 136 Fonds sowie 3 Strategie-Familien. Neu dabei ist beispielsweise der ETF SPDR S&P 500 ESG Leaders, dessen laufenden Kosten nur 0,03 Prozent betragen. OVB macht weniger Gewinn Der Finanzkonzern OVB Holding AG hat im Geschäftsjahr 2023 die Erträge aus Vermittlungen um 6,7 Prozent auf 354,3 Millionen Euro steigern können. Damit hat die Gesellschaft zum vierten Mal in Folge einen historischen Bestwert beim Umsatz erzielt. Das operative Ergebnis verringerte sich hauptsächlich aufgrund inflationsbedingter Kostensteigerungen erwartungsgemäß von 22 Millionen Euro auf 17,8 Millionen Euro.
Mar 22, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 22.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Der größte Stressfaktor für Deutsche Die Angst vor Kriegen, sozialen Unruhen und politischen Entwicklungen beeinflusst das Stressempfinden der Deutschen erheblich. Demnach fühlte sich die Mehrheit der befragten Personen (58 Prozent) aufgrund ihrer Angst vor Kriegen, sozialen Unruhen und politischen Entwicklungen gestresst. Bei mehr als einem Viertel der Befragten (28 Prozent) führt die Angst vor politischen Krisen sogar zu einem sehr starken oder extrem starken Stressempfinden. 31 Prozent der Befragten fühlen sich allein durch die Angst vor möglichen Naturkatastrophen gestresst. Das geht aus einer YouGov-Umfrage im Auftrag der Swiss Life hervor. die Bayerische zieht in nachhaltigen Hauptsitz Die Bayerische verlässt den bisherigen Hauptsitz in München-Neuperlach bis 2027 und bezieht das ehemalige Siemens-Hochhaus. Der Büroturm werde aktuell von der Empira AG als Eigentümer revitalisiert und soll zu einem der nachhaltigsten Bürogebäude Deutschlands werden. 2027 weiht die Bayerische und ihre nachhaltige Investmenttochter Pangaea Life den Büroturm unter dem Namen „Pangaea Life Campus“ als neue Hauptverwaltung ein. VHV sichert Schweine, Schafe, Ziegen, Hühner, Enten und Gänse ab Die VHV hat ihre Privathaftpflichtversicherung überarbeitet. In Summe seien 13 neue Leistungen verbaut wurden. Neu ist beispielsweise die pauschale Versicherungssumme für Personen-, Sach- und Vermögensschäden bis 30 Millionen Euro und die Vermietung von Eigentums- und Ferienwohnungen sowie von Ferienhäusern. Ebenfalls neu ist, dass ab sofort auch die Vermietung eines Einfamilienhauses in Europa abgesichert ist. Zudem sei künftig die Haltung von 3 Schweinen, 5 Schafen, Ziegen, 15 Hühnern, Enten oder Gänsen sowie wilden Kleintieren eingeschlossen. Versicherer fordern rasche Umsetzung des Naturgefahrenportals Vor der entscheidenden Sitzung des Bundesrats über die Einführung eines Naturgefahrenportals mahnen die Versicherer Tempo und zeitgemäße Darstellung bei der Umsetzung an. „Für eine rasche Einrichtung des Online-Portals sollten die verfügbaren Daten aus Bund und Ländern möglichst zügig gebündelt und nutzerfreundlich aufbereitet werden“, sagte Anja Käfer-Rohrbach, stellvertretende GDV-Hauptgeschäftsführerin. Bislang liegen viele Daten zu Naturgefahren wie Hochwasser lediglich in den Geoportalen der Bundesländer vor. Zudem lassen diese die Nutzer ohne weiterführende Beratungsangebote zu Prävention und Klimafolgenanpassung zurück. Cyber-Risiken weiterhin größtes Haftungsrisiko für Manager Manager in Deutschland nehmen Cyber-Risiken auch 2024 als bedeutendstes Haftungsrisiko wahr. Die mit einem Hackerangriff verbundenen Gefahren eines Datenverlustes, von Betriebsunterbrechungen oder Erpressungen setzen Verantwortliche immer mehr unter Druck. Das geht aus dem aktuellen „Directors' and Officers' Liability Survey“ von der Unternehmensberatung WTW und der Anwaltssozietät Clyde & Co hervor. 86 bzw. 80 Prozent der befragten 662 Vorstände, Geschäftsführer und Risikomanager sehen hierzulande Datendiebstahl und Cyber-Angriffe als Bedrohung an. Talanx erhöht nach Rekordergebnis Dividende und Gewinnziele Nach einem erneuten Rekordergebnis von 1,6 Milliarden Euro im Geschäftsjahr 2023 schlägt die Talanx Gruppe der Hauptversammlung vor, die Dividende pro Aktie um 35 Cent auf 2,35 Euro anzuheben. Für 2024 rechnet die Talanx mit einem Konzernergebnis von mehr als 1,7 Milliarden Euro und einer Dividende pro Aktie von 2,50 Euro. Für 2025 erwartet sie einen Gewinn von mehr als 1,9 Milliarden Euro.
Mar 21, 2024 · 2 min
Versicherungsfunk Update 21.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: DVAG auf Rekordkurs Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) hat im Geschäftsjahr 2023 erneut einen Rekordgewinn vermeldet. Demnach kletterte der Jahresüberschuss um 12,5 Prozent und lag damit bei 271,9 Millionen Euro. Der Jahresüberschuss bei Europas größtem Allfinanzvertrieb wuchs damit zum neunten Mal in Folge. Der Umsatz wuchs auf 2,31 Milliarden Euro, was ein Plus von 4,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr bedeutet. Allianz startet neue PKV-Tarifserie Die Allianz Private Krankenversicherung (APKV) startet mit einer neuen Tarifserie in der privaten Krankenvollversicherung: Ab dem 01. Mai lösen die neuen Krankenvolltarife mit dem Namen “MeinGesundheitsschutz” die bisherigen “Aktimed”-Tarife ab. Für das neue Angebot im Baukastenprinzip seien Bedürfnisse von Kunden und Vertrieben einbezogen worden. Bei der neuen Produktlinie sollen zwei Leistungsniveaus mit je drei Selbstbehaltsstufen und drei Zahnschutz-Varianten zur Auswahl stehen. Überdies gäbe es umfangreiche Familienleistungen, ein Vorsorgeprogramm, Wechseloptionen sowie bis zu 40 Prozent Beitragsrückerstattung. Münchener Verein schafft Fachbereich Lebensversicherung Zum 1. April 2024 richtet der Münchener Verein den neuen Fachbereich Lebensversicherung ein. Ziel ist es, die Lebensversicherungssparte zu stärken und die Position am Markt weiter auszubauen. Thomas Klemm, bisher Teamleiter im Fachbereich IT, übernimmt die Leitung des neuen Fachbereichs. Der 52-Jährige Wirtschaftsmathematiker ist seit April 2018 Teil des Versicherers. Fonds Finanz-Messe lockt fast 6.000 Besucher an Mit 5.700 Besuchern, rund 150 Ausstellern und circa 120 Fachvorträgen zieht die MMM-Messe der Fonds Finanz eine positive Bilanz. Erstmals wurde mit dem Newcomer Forum ein Angebot speziell für Neueinsteiger geschaffen. Hier konnten sich Neulinge über das Berufsbild des Maklers informieren und sowohl von Best Practices als auch wertvollen Tipps von erfolgreichen Vermittlern profitieren. Ammerländer Versicherung macht weniger Gewinn Die Ammerländer Versicherung hat im Geschäftsjahr 2023 die gebuchten Bruttobeitragseinnahmen um 11,63 Prozent auf rund 90,21 Millionen Euro steigern können. Der Gewinn nach Steuern fiel mit 466.000 Euro allerdings um 984.000 Euro geringer aus als im Vorjahr. Die Stuttgarter verleiht bAV-Preis 2024: Bewerbungsphase hat begonnen Die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. verleiht in diesem Jahr bereits zum 13. Mal in Folge den „Stuttgarter bAV-Preis“. Die Versicherungsgruppe ruft in ihrer jährlichen Ausschreibung Absolventen auf, ihre hervorragenden Hochschularbeiten in der betrieblichen Altersversorgung (bAV) einzureichen. Einsendeschluss ist der 12. April 2024. Die Preisverleihung findet am 24. April 2024 im Rahmen des 19. Alumnitreffens der bAV-Betriebswirte in Ulm statt.
Mar 20, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 20.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Rentenerhöhung zum 1. Juli 2024 Nach den nun vorliegenden Daten des Statistischen Bundesamtes und der Deutschen Rentenversicherung steigen die Renten in den alten und neuen Ländern zum 1. Juli 2024 um 4,57 Prozent. In diesem Jahr wirkt sich der Nachhaltigkeitsfaktor demografiebedingt mit -0,16 Prozentpunkten dämpfend auf die Rentenanpassung aus, weshalb das Rentenniveau ohne Haltelinie unter 48 Prozent sinken würde. Da der Beitragssatz in der allgemeinen Rentenversicherung unverändert geblieben ist, wirkt sich der sogenannte Beitragssatzfaktor in diesem Jahr nicht auf die Rentenanpassung aus. Vorstandswechsel bei der Alte Leipziger Bauspar AG Harald Rupp wird zum 1. Januar 2025 neues Vorstandsmitglied der Alte Leipziger Bauspar AG. Der Diplom-Betriebswirt tritt die Nachfolge von Stephan Buschek an, der Ende des Jahres in den wohlverdienten Ruhestand geht. Von ihm übernimmt der 50-Jährige die Aufgaben Bausparen und Individualgeschäft Kredit, Controlling / Finanzen, Strategisches Risikomanagement, Organisation / IT sowie Recht, Compliance, Geldwäsche und Datenschutz. Rupp ist seit 2016 bei der Alte Leipziger Bauspar AG tätig. Dort verantwortete er zunächst das Bausparen, seit 2020 ist er Bereichsleiter Bausparen und Individualgeschäft Kredit. Die häufigsten Schäden an Fahrrad und E-Bike sind nicht abgesichert Rund 42 Prozent der Fahrräder und 41 Prozent der E-Bikes haben mit Blick auf die wahrscheinlichsten Schäden – Verschleiß, Sturz und technische Defekte – einen unzureichenden Versicherungsschutz. 40 Prozent der Fahrräder und etwa 25 Prozent aller E-Bikes sind überhaupt nicht versichert. Schäden in Zusammenhang mit Dritten, also Diebstahl, Unfall und Vandalismus, haben rund ein Drittel der E-Bike (33,8 Prozent) und Fahrradfahrer (37 Prozent) gemacht. Dies findet eine Befragung des Sachversicherers Wertgarantie von über 5.000 Fahrrad und E-Bike Besitzerinnen und Besitzern heraus. Insurtech Xaver will mit europäischem Rentenprodukt durchstarten Das Insurtech Xaver geht an den Start. Zuvor hatte das junge Unternehmen mit dem Führungsteam um Max Bachem, Ole Breulmann und Dr. Björn Holste in einer Pre-Seed Finanzierung fünf Millionen Euro eingesammelt. Das Startup will die Beratung und den Vertrieb von Lebensversicherungen und Altersvorsorgeprodukten transparenter und effizienter machen und mit White-Label-Produkten für die private Altersvorsorge in Form des neuen Europäischen Rentenproduktes PEPP punkten. Ecclesia Gruppe bündelt Immobilien-Kompetenz Zum 1. Juli 2024 übernimmt Thorsten Köcher den neu geschaffenen Geschäftsbereich Real Estate Solutions bei der Deutsche Assekuranzmakler GmbH (deas), dem Industriemakler der Ecclesia Gruppe. In der Rolle wird er den Aufbau eines Centers of Competence vorantreiben, das innovative, nachhaltige und exklusive Produkte sowie Services für die nationale wie internationale Immobilienbranche bieten soll. Der gelernte Versicherungskaufmann war zuletzt Head of Insurance Management bei der Commerz Real AG, dem Vermögensverwalter für Sachwertinvestments des Commerzbank-Konzerns. Herzenssache wird Versicherungspartner der Barmenia Die Herzenssache. Der Assekuradeur! GmbH ist ab sofort Versicherungspartner im Bereich Oldtimer und Youngtimer für die gesamte Ausschließlichkeitsorganisation der Barmenia Versicherungen. Dadurch erhalten alle Agenturen der Barmenia Zugriff auf die Kompetenzen des Lübecker Versicherungsspezialisten für Klassiker- sowie Premiumfahrzeuge.
Mar 19, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 19.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Versicherungsbetrug: Jede zehnte Schadenmeldung ist verdächtig Rund zehn Prozent der Schäden, die Versicherungen gemeldet wurden, sind verdächtig und prüfwürdig. Das zeigt eine Sonderauswertung von über 600.000 Schadenmeldungen aus drei Jahren vom Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV). Untersucht wurden knapp 200.000 Einbrüche bis zu einer Schadenhöhe von 50.000 Euro, die den Hausratversicherern gemeldet wurden. Assekurata: Dr. Frank Grund kehrt zurück Die Assekurata Assekuranz Rating-Agentur GmbH freut sich über die Rückkehr von Dr. Frank Grund in ihr Rating-Komitee. Der erfahrene Versicherungsexperte bringt nach seiner Tätigkeit als Exekutivdirektor für Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ab dem 1. April 2024 seine Expertise wieder in das urteilsgebende Organ der Assekurata ein. Versicherungen kommen Kundenwunsch nicht nach Nur gut ein Fünftel (22 %) der deutschen Autofahrer wurde von ihrer Kfz-Versicherung über nachhaltige Vertragsoptionen informiert, und bei der Reparatur ihres Fahrzeugs hatte weniger als ein Viertel (24 %) die Wahl zwischen neuen und gebrauchten Teilen. Europaweit sind es immerhin knapp ein Drittel (32 %). Zu diesen Ergebnissen kommt eine Umfrage von Solera, einem Unternehmen, das im Bereich Fahrzeug-Lebenszyklus-Management und Schadenregulierung tätig ist. Rechtsschutz für Bauherren: Tarifvergleich vorgelegt Das Versicherungsportal transparent-beraten.de hat einen Tarifvergleich von Rechtsschutzversicherungen für Bauherren vorgelegt. Bewertet werden sowohl Privatrechtsschutzversicherung mit Zusatzbaustein “Bauherren-Rechtsschutz” als auch eigenständige Bauherren-Rechtsschutzversicherungen der drei Anbieter für dieses Produkt in Deutschland. Am besten wurde das Angebot der ÖRAG bewertet. Es folgen ARAG und DEURAG. Munich Re: Neuer Chefstratege Zum 1. März hat Tobias Farny den Posten des Chief Strategy Officers bei Munich Re übernommen. Das berichten übereinstimmend mehrere Medien. Farny verantwortete zuletzt die Bereiche 'Greater China' und 'Cyber Insurance'. Er tritt die Nachfolge von Rolf Heintzeler an, der eine berufliche Auszeit nimmt. Baugenehmigungen für Wohnungen im Januar 2024: -23,5 % zum Vorjahresmonat Im Januar 2024 wurde in Deutschland der Bau von 16.800 Wohnungen genehmigt. Wie das Statistische Bundesamt (Destatis) mitteilt, waren das 23,5 % oder 5.200 Baugenehmigungen weniger als im Januar 2023. Im Vergleich zum Januar 2022 sank die Zahl der Baugenehmigungen sogar um 43,4 % oder 12.900. In den Ergebnissen sind sowohl die Baugenehmigungen für Wohnungen in neuen Gebäuden als auch für neue Wohnungen in bestehenden Gebäuden enthalten.
Mar 18, 2024
Versicherungsfunk Update 18.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: HUK Coburg: Nummer 1 beim Haftpflicht-Vertragszuwachs Den ersten Platz beim Haftpflicht-Vertragszuwachs 2022 sichert sich die HUK Coburg. Drei Konzerntöchter treten hierfür: bei der HUK24 verbessert sich der Vertragsbestand auf 716.932 Verträge. Bei der HUK-Coburg Allgemeine klettert der Bestand auf 1.958.280 Verträge. Und bei der HUK-Coburg VVaG klettert der Bestand auf 2.063.603 Verträge. Versicherer: Innendienst wächst, Außendienst schrumpft Die Versicherungsbranche zählte zum Jahresende 2023 rund 206.800 Mitarbeiter. Im Vergleich zum Vorjahr ist die Zahl um 1,3 Prozent gestiegen. Die Zahl der Innendienstmitarbeiter erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr um 1,9 Prozent auf 167.400. Dem entgegen kennt der Trend im angestellten Außendienst nur eine Richtung: nach unten. Von 39.700 Außendienst-Beschäftigten in 2013 sank die Zahl auf 28.800 Außendienstlern in 2023. Das geht aus den Statistiken des Arbeitgeberverbandes der Versicherer (AGV) hervor. Versicherer begrüßen AI Act – kritisieren jedoch Hochrisikoeinstufung Das Europäische Parlament hat dem vorläufigen Gesetzestext zur Regulierung Künstlicher Intelligenz (KI) zugestimmt. Die Versicherer begrüßen die Entscheidung, kritisieren allerdings die Zuordnung von bestimmten Anwendungen bei Lebens- und Krankenversicherungen zum Hochrisikobereich. Rückversicherer sucht Schiffskapitäne und Hacker als Mitarbeiter „Wir stellen unter anderem Mathematiker, Juristinnen, Geologen, Architektinnen, Ingenieure, Datenanalystinnen, KI-Experten, Medizinerinnen, Agrarwissenschaftler, Klimawissenschaftler, Hackerinnen und Kapitäne ein“, so Achim Kassow, Personalchef bei Munich Re, im Handelsblatt. Die Kapitäne bräuchte man beispielsweise für die Konzeption von Schiffsversicherungen. 40 Prozent der Belegschaft sind erst seit fünf Jahren im Unternehmen. In den nächsten fünf Jahren werde man weitere 50 Prozent der Belegschaft ersetzen müssen – sowohl aufgrund von Ruhestand als auch von Fluktuation. „Innerhalb von zehn Jahren bauen wir das Unternehmen also einmal komplett um“, fasst Kassow zusammen. Tod vorgetäuscht: Haftstrafe für Angeklagten Ein Paar täuschte den Tod des Mannes in der Ostsee vor und wollte vier Millionen Euro von Versicherungen kassieren. Sie flogen auf. Den Lebensversicherungen reichte, anders als vom Angeklagten zunächst angenommen, die Todesmeldung nicht aus. Sie wollten auch eine Sterbeurkunde oder Bestätigung seines Todes vom Amtsgericht. Das aber dauert mindestens sechs Monate. Zur Auszahlung der 13 Risiko-Lebens- und Unfallversicherungen kam es also gar nicht. Der 56-jährige Ehemann erhielt drei Jahre und zwei Monate Haft. Seine gleichaltrige Ehefrau wurde zu zwei Jahren Gefängnis auf Bewährung verurteilt. Über den Fall berichtete u.a. das ZDF. Weihnachtshochwasser kostet Versicherungen 200 Millionen Euro Das Weihnachtshochwasser soll in Nord- und Mitteldeutschland zu versicherten Schäden von schätzungsweise 200 Millionen Euro geführt haben. Davon geht der Gesamtverband der Versicherer (GDV) aus.
Mar 15, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 15.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Sparer änderten Geldanlage in der Inflation Jüngere und mittlere Altersgruppen haben sich während der stark gestiegenen Inflation in den Jahren 2022 und 2023 verstärkt Gedanken über ihre Geldanlage gemacht. Eine Änderung der Geldanlageform war die zweithäufigste Reaktion auf die Inflation in Finanzbelangen. Von allen Befragten hatten 32 Prozent dies schon umgesetzt oder planten einen solchen Schritt. Knapp die Hälfte von ihnen erklärte, nun langfristiger zu sparen. Allerdings nur ein gutes Drittel legt nun auch sicherer als bisher an. Das ergab die jüngste Studie des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA) mit dem Titel „Wenn der Euro an Wert verliert“. DFV erreicht Profitabilitätsziel Die DFV Deutsche Familienversicherung AG hat im Geschäftsjahr 2023 den Versicherungsumsatz um sieben Prozent auf 118 Millionen Euro gesteigert. Das Neu- und Mehrgeschäft in der Erstversicherung habe 19 Millionen Euro betragen und liege damit um fast 30 Prozent über Plan. Die gebuchten Bruttobeiträge wachsen um 4,8 Prozent auf 192 Millionen Euro, einschließlich des in 2021 aufgenommenen Rückversicherungsgeschäfts, das aber nicht gewachsen ist. Dadurch sei ein Konzernergebnis vor Steuern von fünf Millionen Euro erwirtschaftet worden. In der Konzernmutter konnte nach HGB ein Gewinn vor Steuern von 7,8 Millionen Euro erzielt werden. blau direkt bringt Aktivitäten-Feed ins MVP Das Maklerverwaltungsprogramm Ameise bekommt einen Aktivitäten Feed. Makler sollen in Echtzeit alle wichtigen Ereignisse zu ihren Vorgängen innerhalb des MVP in einer übersichtlichen Darstellung einzusehen können. Ein zentraler Bestandteil ist hierbei die Anzeige aller verarbeiteten Dokumente, die über die BiPRO-Schnittstellen von den Gesellschaften bereitgestellt werden. So können künftig beispielsweise Kunden-Aktivitäten innerhalb der Endkunden-App angezeigt werden. Auch Aktualisierungen bei der Meldung eines Schadenfalls sollen künftig integriert sein. Inter kooperiert mit Kliniknachsorge Vollversicherte der Inter mit psychischen Erkrankungen haben ab sofort die Möglichkeit, die Nachsorgeprogramme von mentalis für 12 Monate kostenfrei zu nutzen. Durch die Teilnahme soll der Behandlungserfolg aus (teil-)stationären Aufenthalten langfristig sichergestellt werden. Dabei wird eine therapeutische App mit psychologischen Telefongesprächen kombiniert – und das sofort zugänglich und ohne Wartezeit für die Patienten. Rating Risikolebensversicherung 2024 Auf der Suche nach den besten Risiko-Lebensversicherungen 2024 hat Franke und Bornberg 112 Tarife von 60 Gesellschaften nach 38 Kriterien analysiert. 26 Tarife und Tarifvarianten und damit fast ein Viertel der Angebote qualifizieren sich für die Bestnote FFF+ „hervorragend“. Die zweithöchste Bewertung FFF „sehr gut“ erreichen nur zehn Tarife. Ungefähr die Hälfte aller Produkte werden mit FF „gut“ bewertet. Die Gruppe der Minderleister (F+, F und F-) ist mit 4,46 % gegenüber dem Erstrating deutlich geschrumpft. LKH bietet Telemedizin an Durch eine Kooperation mit MD Medicus können Versicherte der LKH Landeskrankenhilfe V.V.a.G. in der Krankenvollversicherung und in einer Beihilferestkostenversicherung telemedizinische Leistungen in Anspruch nehmen. Die telemedizinische Beratung erfolgt für die Versicherten ohne weitere Kosten. Kunden in der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) können Telemedizin ebenfalls beanspruchen – ohne Anrechnung auf das Budget.
Mar 14, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 14.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Berufsunfähigkeitsversicherung: 12 Anbieter überzeugen im Stabilitäts-Rating Das Ratinghaus Franke und Bornberg hat erneut die Berufsunfähigkeitsversicherer einem Stabilitätsrating unterzogen. Dabei wird nicht allein der bisherige Geschäftsverlauf unter die Lupe genommen, sondern es werden auch Parameter angeschaut, die Aufschlüsse über die zukünftige Stabilität des BU-Geschäfts erlauben. Insgesamt überzeugen 12 Versicherer, die besten Wertungen erreichten: Nürnberger, LV 1871, Inter und Provinzial Rheinland. Die ausführliche Analyse finden Sie unter https://www.versicherungsbote.de/id/4913880/BU-Acht-Berufsunfahigkeitsversicherer-uberzeugen-im-Stabilitatsrating/ Aufwärtstendenz bei Indexpolicen Für Indexpolicen lief das Jahr 2023 wieder besser, nachdem das Indexjahr 2022 historisch schwach war. Zwar gingen laut Assekurata auch 2023 die Versicherten bei einem Drittel der Indexstichtage leer aus, andererseits lag die Rendite aber in knapp der Hälfte der Fälle zwischen zwei und vier Prozent, in Einzelfällen sogar darüber. Über alle einbezogenen Anbieter von Index-Policen liegt die laufende Verzinsung für die Indexbeteiligung durchschnittlich bei 2,82 Prozent. Gegenüber dem Vorjahr (2,53 Prozent) ist sie um 29 Basispunkte gestiegen. Versicherer zwiegespalten wegen Gesetzestext zur Regulierung Künstlicher Intelligenz Das Europäische Parlament hat gestern dem vorläufigen Gesetzestext zur Regulierung Künstlicher Intelligenz (KI) zugestimmt. Die Versicherer begrüßen die Entscheidung, kritisieren allerdings die Zuordnung von bestimmten Anwendungen bei Lebens- und Krankenversicherungen zum Hochrisikobereich. Konkret geht es dabei um Systeme, mit denen die Risiken von Einzelpersonen bewertet werden oder Preise gestaltet werden. „In diesen Bereichen werden der Branche neue Verpflichtungen auferlegt, obwohl das Schutzniveau durch bestehende Vorschriften schon enorm hoch ist.“, so GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen. Kfz-Versicherung: Wie hoch Beitragsanpassungen hätten sein müssen In der Kfz-Sparte wäre allein für das Jahr 2023 eine Beitragsanpassung von zehn Prozent erforderlich gewesen, um aus der Verlustzone herauszukommen. Um einen Gewinn von fünf Prozent zu erzielen, hätten diese Anpassungen zwischen 14 Prozent und 17 Prozent liegen müssen. Das geht aus Berechnungen des Analysehauses Assekurata hervor. Roland Rechtsreport 2024: Hohes Vertrauen in Justiz 67 Prozent der Deutschen haben ein hohes Vertrauen in den deutschen Rechtsstaat. Gleichzeitig üben die Bürger aber auch deutliche Kritik an der Justiz und fordern Verbesserungen ein. Mehr als drei Viertel der Befragten bemängeln, dass Verfahren in Deutschland zu lange dauern (82 Prozent) und Gerichte zunehmend überlastet sind (77 Prozent). Auch nehmen viele Menschen eine Ungleichbehandlung vor deutschen Gerichten wahr: 62 Prozent glauben, dass ein bekannter Anwalt die Chancen vor Gericht auf ein günstiges Urteil erhöht. Das geht aus dem Roland Rechtsreport 2024 hervor. Ein Fünftel der Eltern haben keine Privathaftpflichtversicherung Die private Haftpflichtversicherung gehört zu den essenziellen Versicherungen für Familien. Dennoch haben 19 Prozent der Eltern in Deutschland diesen wichtigen Versicherungsschutz nicht. Das ergab eine repräsentative Umfrage im Auftrag von Check24.
Mar 13, 2024 · 37 min
„Der menschliche Kontakt und die persönliche Betreuung wird in 2030 zunehmen.“
Dr. Nils Reich, CEO AXA Global Health, wird auf der InsureNXT 2024 eine Keynote mit dem Arbeitstitel „Versicherung in turbulenten Zeiten - muss sich die Branche neu erfinden?“ halten, und darüber haben wir im Podcast ausführlich gesprochen. Dabei erklärt er bspw., warum er nicht an den vollständig durchdigitalisierten Vertrieb glaubt, sondern vielmehr davon überzeugt ist, dass "der menschliche Kontakt und die persönliche Betreuung bis 2030 zunehmen" werden. Außerdem sprechen wir darüber, warum Kunden bei Echtzeit-Schadensabwicklung skeptisch sind, warum die AXA Krankenversicherung in Japan von der Regierung ein Gütesiegel für ihre Aktivitäten im betrieblichen Krankenversicherungsumfeld erhalten hat, und er verrät, wo er im Vorstands-Alltag regelmäßig ChatGPT einsetzt. Über all das und vieles mehr sprechen wir im Exklusiv-Interview zur Zukunft der Versicherungsbranche im Jahr 2030.
Mar 13, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 13.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Generali mit Rekordergebnis und erhöhter Dividende Der Generali-Konzern hat im Jahr 2023 die gebuchten Beiträge um 5,6 Prozent auf 82,5 Milliarden Euro steigern können. Das operative Ergebnis erreichte 6,9 Milliarden Euro und damit 7,9 Prozent mehr als 2022. Gleichzeitig sei das Konzernergebnis um 14,1 Prozent gestiegen und liege nun bei 3,57 Milliarden Euro. Die Solvency-II-Kapitalquote lag zum Jahresende 2023 bei 220. Die Dividende soll von 1,16 auf 1,28 Euro steigen. Das geht aus einer Pressemitteilung hervor. blau direkt bedient sich bei Policen Direkt Die blau direkt Gruppe erweitert ihr Mergers & Acquisitions Team mit Efstratios Bezas, Aleksandar Antonovic und Adrian Radoicic. Die Verstärkung holt sich das Lübecker Unternehmen beim Wettbewerber Policen Direkt Versicherungsvermittlung GmbH. BU-Versicherer zeigen sich überwiegend krisenfest Acht Anbieter landen beim BU-Stabilitätsrating vom map-report auf einem Platz in der Spitzengruppe. Dazu zählen LV 1871, Inter, Provinzial Rheinland, Europa, BL die Bayerische, Continentale, Volkswohl Bund und Allianz. Mit der Ergo Vorsorge, Generali, HDI und Nürnberger stellten sich nur vier weitere Versicherer dem noch deutlich umfangreicheren BU-Unternehmensrating von Franke und Bornberg, bei dem Einblick in interne Kennzahlen und Prozesse genommen wird. Teilzeitarbeiter häufiger psychisch erkrankt Mehr als drei von zehn Deutschen (31 Prozent) sagen, dass sie aktuell unter Depressionen, Angststörungen, Essstörungen, Zwangsstörungen oder anderen psychischen Erkrankungen leiden. Berufstätige bezeichnen sich zu 29 Prozent als betroffen. Während Vollzeit-Arbeitnehmer (26 Prozent) weniger häufig als die Gesamtbevölkerung sagen, dass sie aktuell unter einer mentalen Erkrankung leiden, sind Angestellte in Teilzeit deutlich häufiger betroffen (39 Prozent). Zu diesem Ergebnis kommt der vierte Axa Mental Health Report. Kompass dehnt Akademie-Angebot aus Das Insurtech Kompass Group AG weitet seine Live-Calls im Rahmen der Elite Finanzberater Akademie aus. Wöchentliche Videokonferenzen mit ausgewiesenen Branchen-Experten vermitteln Teilnehmern der Akademie praxisnahes Wissen und behandeln konkrete Anwendungsfälle. Die Live-Calls begleiten unter anderem Tino Scraback, Leiter Dealmanagement bei der Kompass Group und Michael Glorius, Geschäftsführer der one2marketing GmbH und Spezialist für Onlinemarketing. Auch Vorträge externer Experten rund um die Themen Finanzberatung und Unternehmertum sind geplant. Ostangler will in Österreich neue Märkte erschließen Die Ostangler Brandgilde (OAB) hat gemeinsam mit anderen Versicherungsunternehmen die Vereint VAG Assekuradeur GmbH in Österreich gegründet. Dadurch sollen die Ostangler sowie Vermittler neue Märkte erschließen können.
Mar 12, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 12.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: HDI Global bekommt zwei neue Vorstandsmitglieder Dr. Barbara Klimaszewski-Blettner und Dr. Dirk Höring werden mit Wirkung zum 1. April 2024 neue Vorstandsmitglieder der HDI Global SE. Klimaszewski-Blettner wird die Verantwortung für das Geschäft in Deutschland sowie das globale Schadenmanagement übernehmen. Höring wird hingegen als Chief Underwriting Officer für die Feuerversicherung, Technische Versicherungen, Transportversicherungen und HDI Risk Consulting zuständig sein. Ziel der Bündelung des globalen Schadenmanagements auf Vorstandsebene ist, den Kundenfokus zu stärken, einschließlich der damit verbundenen Schadenservices, und weltweite Prozesse zu optimieren. Mehrumsatz der Privatversicherten steigt Im Jahr 2022 lag der Mehrumsatz, der im Gesundheitswesen durch die Behandlung von Privatversicherten erwirtschaftet wird, bei 12,33 Milliarden Euro. Das sind rund 650 Millionen Euro mehr als im Jahr davor. Der größte Anteil daran entfiel mit 6,95 Milliarden Euro auf die ambulant-ärztliche Versorgung. Die Mehreinnahmen lagen je Arztpraxis durchschnittlich bei 63.121 Euro. Die Bedeutung der Privatversicherten für niedergelassene Ärzte zeigt sich auch darin, dass 20,4 Prozent ihrer Gesamteinnahmen auf PKV-Versicherte entfallen – und dies bei einem Versichertenanteil von 10,3 Prozent. Das geht aus einer WIP-Studie hervor. VPV geht mit Stuttgarter Kickers in die Verlängerung Die SV Stuttgarter Kickers und VPV Versicherungen setzen die langjährige Partnerschaft fort. Der offizielle Versicherungspartner und Trikotrücken-Sponsor wird auch in den kommenden Spielzeiten den Verein unterstützen. Münchener Verein startet arbeitnehmerfinanzierte betriebliche Krankenversicherung Die Münchener Verein Krankenversicherung a.G. bietet ab sofort neben der arbeitgeberfinanzierten betrieblichen Krankenversicherung (bKV) GemeinsamGesund den Abschluss der arbeitnehmerfinanzierten Variante an. Mit der Variante HandwerkGesund hat der berufsständische Versicherer für das Handwerk eine Lösung bereits für Kleinbetriebe mit mindestens drei Mitarbeitern entwickelt. In den Budget-Tarifen gibt es keine Wartezeiten. In der arbeitnehmerfinanzierten Variante verzichten sie in den ersten drei Monaten auf eine Gesundheitsprüfung – auch für Familie/Partner. Hannoversche mit neuer Sterbegeldversicherung Die Hannoversche hat eine neue Sterbegeldversicherung auf den Markt gebracht. Diese unterscheidet zwischen einem Basis-, Plus- und Exklusiv-Tarif. Beim Abschluss wird auf Gesundheitsfragen verzichtet. Dafür können Kunden zu Vertragsbeginn eine Wartezeit zwischen 12 und 36 Monaten vereinbaren, nach der die Versicherungsleistung bei Tod ausgezahlt wird. Innerhalb der festgelegten Wartezeit erfolgt die Auszahlung der Versicherungsleistung nur bei Unfalltod. Andernfalls werden in der Wartezeit die bis dahin eingezahlten Beiträge ausgezahlt. Das Höchsteintrittsalter beträgt 80 Jahre. rhion.digital startet neue Haftpflichtpakete Der Versicherer Rhion.digital hat der Bauherren-, Gewässerschaden- sowie Haus- und Grundbesitzer-Haftpflichtversicherung jeweils ein Update verpasst.
Mar 11, 2024 · 2 min
Versicherungsfunk Update 11.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Altersarmut ist das bedrohlichste Zukunftsszenario für Frauen Die Angst vor Altersarmut ist bei Frauen am größten: Mit 48 Prozent sieht jede zweite Frau das Thema Altersarmut als sehr bedrohlich an und 36 Prozent halten es für bedrohlich. Weitere Themen, die Frauen als sehr bedrohlich einschätzen, sind Inflation, geopolitische Krisen sowie die Kosten für Energie. Das zeigt eine Umfrage von J.P. Morgan Asset Management. Rente: Zahlungen zur Vermeidung von Abschlägen erreichen Rekordwert Gemäß Daten der Deutschen Rentenversicherung (DRV) stieg 2022 die Summe der Sonderbeiträge, die von Versicherten für diesen Zweck entrichtet wurden, auf knapp 1,1 Milliarden Euro. Im Jahr 2021 betrugen die Einnahmen der gesetzlichen Rentenversicherer aus Sonderbeiträgen etwa 750 Millionen Euro. AfW begrüßt die Pläne der Bundesregierung zur Einführung des Generationenkapitals Der Bundesverband Finanzdienstleistung AfW begrüßt die Pläne der Bundesregierung zur Einführung des sogenannten Generationenkapitals. Damit wird die bisher über Beiträge und Steuermittel finanzierte gesetzliche Rente um einen kapitalgedeckten Teil erweitert. Nötig ist das, weil die derzeitige Finanzierung der gesetzlichen Rentenversicherung durch den demografischen Wandel an seine Grenzen stößt. Üppiges Lohnplus für Oliver Bäte Der Aufsichtsrat ist hochzufrieden mit der Arbeit von Oliver Bäte. Von der guten Performance der Allianz im Geschäftsjahr 2023 profitiert der Manager persönlich vor allem auf finanzieller Ebene. Er kommt auf 7,5 Millionen Euro Gehalt für das abgelaufene Geschäftsjahr. Das sind zehn Prozent mehr als 2022, berichtet Versicherungswirtschaft-heute. JDC Group mit zweistelligem Umsatzwachstum Die JDC Group AG hat im Geschäftsjahr 2023 den Umsatz um zehn Prozent auf 171,7 Millionen Euro steigern können. Das Ergebnis vor Zinsen, Steuern und Abschreibungen (EBITDA) stieg im Jahr 2023 damit um 30,6 Prozent auf 11,7 Millionen Euro. Der Geschäftsbereich Advisortech konnte den Umsatz um rund 14 Prozent auf rund 151 Millionen Euro verbessern. Das EBITDA erhöhte sich um rund 26 Prozent auf 11,9 Millionen Euro. Der Umsatz im Geschäftsbereich Advisory fiel um 4,3 Prozent auf 33,2 Millionen Euro. Das EBITDA stieg dagegen auf 3,1 Millionen Euro nach 2,6 Millionen Euro im Vorjahr. InterRisk regelt Vorstandsnachfolge Roman Theisen, der langjährige Vorstand der InterRisk Gesellschaften, wird im Januar 2025 in den Ruhestand treten. Der Aktuar und ehemalige Wirtschaftsprüfer soll von Florian Sallmann beerbt werden. Er leitete bisher den Maklervertrieb der Generali Deutschland und war Vorstand der Dialog Lebens- und Sachversicherung.
Mar 8, 2024 · 3 min
Versicherungsfunk Update 08.03.2024
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Hälfte der Frauen ist in keiner guten psychischen Verfassung Deutlich mehr Frauen als Männer in Deutschland bewerten ihre psychische Verfassung als nicht gut: Rund die Hälfte der Frauen (49 Prozent) aber nur vier von zehn Männern (39 Prozent) geben an, dass ihre psychische Verfassung durchschnittlich, schlecht oder sehr schlecht ist. Bei der Einschätzung der physischen Gesundheit hingegen geben beide Geschlechter beinahe zu gleichen Teilen an (49 Prozent der Frauen und 50 Prozent der Männer), in guter oder sehr guter physischer Verfassung zu sein. Zu diesen Ergebnissen kommt der vierte Axa Mental Health Report. Die Bayerische macht Update von privaten Haftpflichttarifen Die Bayerische überarbeitet ihr Tarifangebot im Bereich der Haftpflichtversicherungen für Privatkunden. Betroffen sind die private Haftpflichtversicherung inkl. Diensthaftpflicht, die Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht- sowie die Tierhalterhaftpflichtversicherung. War die private Haftpflichtversicherung bisher nur für Singles und Familien wählbar, können mit der neuen FlexSchutz-Police Haftpflicht 2023 auch Singles mit Kindern und Paare ohne Kinder abgesichert werden. Neu sind unter anderem im Tarif Prestige die Leistungsgarantie nach dem Standard von Stiftung-Warentest sowie die Opferhilfe bis zu 50.000 Euro und der Baustein Nachhaltigkeit. Frauen fürchten Altersarmut weit stärker als Männer Während sich 59 Prozent der Frauen, die mindestens eine Geldanlage besitzen, Sorgen beim Thema Altersarmut machen, dass ihre Geldanlagen im Alter nicht ausreichen könnten, äußern nur 49 Prozent der anlegenden Männer ähnliche Bedenken. Das zeigt eine Gothaer-Studie. Deutsche Sparer verloren im Januar rund 4,3 Milliarden Euro Der reale Zinsertrag lag im Januar 2024 bei minus 4,31 Milliarden Euro und damit zum 37. Mal in Folge im roten Bereich. Der letzte positive Wert wurde im Dezember 2020 erhoben, damals mit plus 1,63 Milliarden Euro. Der nominale Zinsertrag (ohne Beachtung der Inflation) liegt aktuell bei 2,68 Milliarden Euro. Alle Angaben berechnet das Finanzportal Tagesgeldvergleich.net auf den jüngsten Daten der Europäischen Zentralbank (EZB). MLP erzielt Gesamterlöse in Rekordhöhe Die MLP Gruppe hat 2023 Gesamterlöse in Rekordhöhe erzielt. Diese wuchsen von 949 Millionen Euro auf den neuen Höchstwert von 973 Millionen Euro. Hierbei beliefen sich die Erlöse aus Provisionen und Honoraren auf 845 Millionen Euro. Dadurch lag das Ergebnis vor Zinsen und Steuern (EBIT) lediglich aufgrund eines Sondereffekts im Immobiliengeschäft bei 70,7 Millionen Euro. Die Dividende werde auf dem Vorjahresniveau von 30 Cent pro Aktie belassen. Für 2024 rechnet der Finanzkonzern mit einem EBIT von 75 bis 85 Millionen Euro. Gothaer Anleger-Studie: Frauen setzen auf Sicherheit – Männer wollen Rendite Laut einer aktuellen Studie legen Frauen bei der Geldanlage besonders hohen Wert auf Sicherheit. Für 54 Prozent der befragten Frauen ist Sicherheit der wichtigste Aspekt, bei den Männern hingegen sind es nur 45 Prozent. Dementsprechend investieren Frauen im Durchschnitt auch weniger in risikoreichere, damit oft aber auch ertragreichere Geldanlagen. Nur 19 Prozent der Frauen legen ihr Geld in Aktien an. Bei den Männern sind es 34 Prozent.
Mar 7, 2024 · 4 min
Doris Greinert über Frauen im Versicherungsvertrieb
Anlässlich des #Weltfrauentag stellen wir uns die Frage: Warum gibt es so wenig #Frauen im #Versicherungsvertrieb und was könnte man machen, um das zu ändern? Um Antworten darauf zu finden, haben wir mit den erfolgreichen Frauen der Branche gesprochen. Hier die Antwort von Doris Greinert. Die Antworten aller Frauen und die gebündelten Erkenntnisse zu der Frage und Lösungsansätze, um das zu ändern finden Sie im dazugehörigen Artikel unter >>> www.versicherungsbote.de/frauen-im-versicherungsvertrieb