Versicherungsfunk

MarKo Petersohn & Versicherungsbote

Das Audiomagazin der Versicherungsbranche

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Updated July 22

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Jun 19, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 19.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Generali kauft ein Die Generali hat mit Liberty Mutual eine Vereinbarung über den Kauf von Liberty Seguros getroffen. Die spanische Versicherungsgesellschaft ist in Spanien, Portugal, Irland und Nordirland tätig. Der Versicherer ist in erster Linie auf Schaden- und Unfallversicherungen fokussiert und bringt ein Prämienvolumen von über 1,2 Milliarden Euro im Jahr 2022 ein. Verkäufer ist der US-Versicherer Liberty Mutual. Der Gesamtpreis für die Transaktion beläuft sich auf 2,3 Milliarden Euro, einschließlich des gesamten Überschusskapitals, vorbehaltlich der üblichen Anpassungen beim Abschluss. Element: Finanzchef geht Der digitale Versicherer Element und Eric Schuh gehen getrennte Wege. Der Ökonom hat das Insurtech Ende Mai verlassen. Beide Seiten hätten sich einvernehmlich getrennt. Schuh werde eine neue Aufgabe bei einem anderen Unternehmen in der Versicherungswirtschaft aufnehmen. Das berichtet das Online-Portal "Handelsblatt". Schuh war erst zum 1. Januar 2021 vom Rückversicherer Swiss Re gekommen und hatte seither im Vorstand des White-Label Produktanbieters die Rolle des Finanzchefs inne. Howden stärkt Marinegeschäft durch Übernahme Der internationale Versicherungsmakler Howden baut sein Angebot im Bereich des Marinegeschäfts in Europa durch die Übernahme des in Bremen und Hamburg ansässigen Maklers Northern Lloyd weiter aus. Northern Lloyd ist einer der führenden Marine- und Transportmakler in Deutschland sowie ein lizenzierter Lloyd's-Makler mit Niederlassungen in strategisch wichtigen Branchenzentren wie London, Athen, Limassol und Abu Dhabi. Mit der Übernahme sieht sich Howden auf dem Weg zum Marktführer im deutschen Marinegeschäft zu werden. Bundesrat stimmt Rentenanpassung Ost-West zu Zum 1. Juli erhalten Rentner mehr Geld. Am 16. Juni 2023 hat der Bundesrat einer entsprechenden Verordnung der Bundesregierung zugestimmt. Die Erhöhung beträgt 4,39 Prozent im Westen und 5,86 Prozent im Osten. Damit gilt künftig ein einheitlicher Rentenwert von 37,60 Euro in ganz Deutschland. Bisher gab es noch unterschiedliche Rentenwerte - sie wurden seit Juli 2018 schrittweise angeglichen. Ursprünglich sollte es erst ab Juli 2024 einen einheitlichen Rentenwert geben. Aufgrund der gestiegenen Löhne und der positiven Entwicklung auf dem Arbeitsmarkt wird die Angleichung nun schon ein Jahr früher als gesetzlich geplant erreicht. Mehr Krankenversicherte im Notlagentarif Im vergangenen Jahr ist die Zahl der privat Krankenversicherten, die im Notlagentarif versichert sind, um 0,7 Prozent auf 84.100 gestiegen. Im sogenannten Standardtarif waren Ende 2022 noch 53.000 Menschen versichert - ein Minus von 900 Personen. Ebenfalls gesunken ist die Zahl der Versicherten im sogenannten Basistarif. Hier waren es 34.100 Versicherte. Über das Jahr 2022 ist das ein Minus von 200 Personen beziehungsweise 0,6 Prozent. Vor allem Jüngere fürchten Einsamkeit im Alter Die Angst, im Alter später einsam zu sein, ist unter jüngeren Jahrgängen viel verbreiteter, als es ältere Menschen dann tatsächlich erleben. So gaben 63 Prozent in der Altersgruppe der 30- bis 39-Jährigen an, dass sie Angst vor Einsamkeit im Alter haben. In der Gruppe ab 60 Jahren fürchten sich nur noch 24 Prozent vor Einsamkeit. Unterschiede gibt es auch zwischen den Geschlechtern. 47 Prozent der Frauen haben Angst vor Einsamkeit im Alter, unter den Männern sind es dagegen nur 38 Prozent. Das zeigt die neue Studie 50plus des Deutschen Instituts für Altersvorsorge (DIA).
Jun 16, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 16.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: PKV-Verband fordert Kapitaldeckung in der Pflege Um gute Pflege nachhaltig und generationengerecht zu finanzieren, sei der Ausbau der kapitalgedeckten Vorsorge unumgänglich. Es gebe „viele konkrete und bezahlbare Konzepte“, erklärte der PKV-Vorsitzende Thomas Brahm bei der Jahres-Pressekonferenz des Verbands in Berlin. So könne mit Hilfe kapitalgedeckter Vorsorge mehr Stabilität in die Pflege gebracht werden. Versicherungskammer reguliert Schäden mit künstlicher Intelligenz Mit Hilfe von Data Analytics und künstlicher Intelligenz reguliert die Versicherungskammer heute schon Schäden. Einige Teilschritte des Schadenprozesses funktionieren vollautomatisiert, andere mit wertvoller technischer Unterstützung. So wird beispielsweise bei Kfz-Schäden auf Basis von statistisch überprüften Regeln in Echtzeit eine Empfehlungen zur „next best action“ gegeben. Das führt zu einer beschleunigten Schadenregulierung. Zudem können so auch übergreifende Muster für mögliche Betrugs- oder Regressfälle ermittelt werden, die die Schadenmanager auf Basis von Einzelfällen nicht aufdecken könnten. WWK baut IT um Die WWK Versicherungen will ihre IT-Systemlandschaft verschlanken. Das soll mit der BSI Customer Suite geschehen. Durch die Migration in die Cloud soll die IT entlastet und eine einheitliche Plattform für alle Interaktionen mit den Kunden und Vertriebspartnern etabliert werden. Die Lösung soll weit über das althergebrachte CRM-Verständnis hinausgehen. HDI will Wasserschäden mit Sensorik erkennen Um Wasserschäden frühzeitig automatisch zu identifizieren und Schäden an der Bausubstanz zu vermeiden, setzt die HDI auf die neue Sensorik-Lösung Leak360. Diese wurde vom Tochterunternehmen HDI TH!NX entwickelt. Zur Detektion potenzieller Schäden werden Wasser-, Feuchtigkeits- und Frostsensoren an exponierten Stellen im Gebäude angebracht sowie Wasseruhren kontinuierlich abgelesen. Die Sensoren erkennen abnormale Verbräuche sowie feuchte Bereiche automatisch und alarmieren sofort zuvor definierte Personen. Die Folge: Schäden werden frühzeitig erkannt und gestoppt, bevor sie sich im Gebäude ausbreiten. SDK und Friendsurance gründen Joint Venture Die Süddeutsche Krankenversicherung a. G. (SDK) und Friendsurance haben sich zum Ziel gesetzt, das Betreiben eines eigenen Bancassurance Modells für Banken deutlich zu vereinfachen. Dafür haben beide Unternehmen gemeinsam das Joint Venture Bancassurance 360 GmbH gegründet. Dieses soll Banken über eine individuell anpassbare Online-Plattform eine umfassende Palette an Produkten und Dienstleistungen bieten, die den spezifischen Anforderungen des Bancassurance Modells gerecht werden. RheinLand Versicherungsgruppe lässt Bruttobeiträge steigen Die Bruttobeitragseinnahmen der RheinLand Versicherungsgruppe stiegen im vergangenen Jahr um 49 Millionen Euro bzw. 7,6 Prozent auf 690 Millionen Euro. Das Konzernergebnis vor Steuern konnte von 10,1 Millionen Euro auf 15,2 Millionen Euro zulegen.
Jun 15, 2023
Versicherungsfunk Update 15.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Wohngebäudeversicherung: Klimaschäden könnten zu Verdoppelung der Beiträge führen Die deutschen Versicherer warnen vor den finanziellen Folgen einer alleinigen verpflichtenden Elementarschadenabsicherung für Verbraucher. „Wenn wir Prävention und Klimafolgenanpassung nicht konsequent umsetzen, könnte es in Deutschland nach unseren Schätzungen allein infolge der Klimaschäden innerhalb der nächsten zehn Jahre zu einer Verdopplung der Prämien für Wohngebäudeversicherungen kommen“, sagte der Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV), Jörg Asmussen, am Mittwoch in Berlin. Gewerkschaft fordert den Einstieg in kapitalgedeckte gesetzliche Krankenversicherung Die Neue Assekuranz Gewerkschaft (NAG) hat die Politik aufgefordert, analog der Aktienrente auch in der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) den Einstieg in eine Kapitaldeckung zu forcieren. „Ohne eine tiefgreifende Reform mit dem Ziel der Einführung einer Kapitaldeckung steht irgendwann die umlagefinanzierte gesetzliche Krankenversicherung vor dem Kollaps“, prognostiziert Gaby Mücke, Vorsitzende der Gewerkschaft. Ergo ist offizieller nationaler Partner der UEFA EURO 2024 Die Ergo Group AG tritt bei der kommenden UEFA EURO 2024 als offizieller nationaler Versicherungspartner auf. Außerdem ist das Unternehmen im Rahmen des Turniers exklusiver „Presenting Partner“ des Volunteer-Programms. Fachkräftemangel schon jetzt akut 89 Prozent der Makler nehmen einen Mangel an Fach- bzw. Nachwuchskräften im Maklermarkt wahr. Etwa 43 Prozent bestätigen diesen auch für ihr eigenes Unternehmen. Dies wird neben dem allgemeinen Fachkräftemangel auf dem deutschen Arbeitsmarkt auch auf das oft negative Image des Maklerberufs zurückgeführt. Zudem seien die Berufsmöglichkeiten im Maklermarkt nicht ausreichend bekannt. Das geht aus der Studie „AssCompact TRENDS II/2023“ hervor. Laut Meinung der Befragten werden in Maklerunternehmen vor allem Fachkräfte im Vertrieb, mit kaufmännischer Ausbildung oder IT-Kompetenz gesucht. Thinksurance sammelt 22 Millionen Euro ein Das Insurtech Thinksurance hat eine Finanzierungsrunde mit einem Gesamtvolumen von 22 Millionen Euro abgeschlossen. Zu den Investoren gehören unter anderem die Risikokapitalgeber Viewpoint Ventures, M-Tech Capital sowie Venture Capital Fonds Segenia Capital. Außerdem haben sich der Bestandsinvestor Eight Roads Ventures, ein globaler Venture Capital Investor, sowie Columbia Lake Partners an der Runde beteiligt. Das frische Kapital soll unter anderem den weiteren Ausbau der Plattform ermöglichen. So soll auch das Angebot für weitere Kundengruppen, wie Ausschließlichkeitsorganisationen und Industriemakler ausgebaut werden. Debeka-Chef als Vorsitzender des PKV-Verbands bestätigt Die Gremien des Verbandes der Privaten Krankenversicherung e.V. haben turnusgemäß Hauptausschuss und Vorstand neu gewählt und Thomas Brahm als Vorsitzenden bestätigt. Damit wird der Vorstandsvorsitzende der Debeka Versicherungsgruppe aus Koblenz dem PKV-Verband für die nächsten drei Jahre vorstehen. Die Wahl erfolgte einstimmig. Brahm hatte bereits im Januar das Amt von seinem Vorgänger Ralf Kantak übernommen, da dieser in den Ruhestand getreten ist.
Jun 14, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 14.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Dela ernennt zwei Deutschlandchefs Am 1. März 2023 vermeldeten wir den Abschied von Walter Capellmann. Den Staffelstab als Hauptbevollmächtigter der DELA Lebensversicherungen in Deutschland sollte ursprünglich Edwin Brouwers übernehmen. Unter Berufung auf eine Veröffentlichung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungs-Aufsicht (Bafin) berichtet das Fachportal "Versicherungsjournal", dass Johannes van Dijk nun ebenfalls zum Hauptbevollmächtigten für die Niederlassung in Deutschland bestellt worden ist. Privatärztliche Zusatzleistungen kosten pro Person knapp 1.500 Euro im Jahr Im Durchschnitt kosteten privatärztliche Zusatzleistungen, wahlärztliche Leistungen und Eigenanteile pro Person im Jahr 2021 knapp 1.500 Euro. Den überwiegenden Anteil aller Extrakosten für Gesundheitsleistungen (mehr als 60 Prozent) stemmen Menschen, die 50 Jahre oder älter sind. Krankenversicherte ab 50 Jahren zahlen im Schnitt 2.100 Euro pro Jahr dazu. Ab 70 Jahren liegt dieser Betrag bereits bei 3.500 Euro und ab 80 Jahren sogar bei 4.800 Euro pro Jahr. Das geht aus dem Generali-Zuzahlungsreport hervor. Qualitypool stabilisiert seinen Wachstumskurs Qualitypool schloss das Geschäftsjahr 2022 in den beiden Produktbereichen Finanzierung und Versicherung profitabel ab. So konnte das Vermittlungsvolumen in der Baufinanzierung um zwei Prozent gesteigert werden. Das Bauspargeschäft wuchs im vergangenen Jahr sogar um 51 Prozent. Auch die Vermittlungsvolumina im Ratenkreditgeschäft kletterten noch einmal um 16 Prozent. Das Poolgeschäft des Produktbereichs Versicherung verzeichnete zweistellige Wachstumsraten und verbesserte den verwalteten Bestand um insgesamt zehn Prozent. Die AMEXPool AG steigerte ihren Bestand um 11 Prozent. 17 Prozent der KMU waren schon Opfer eines Cyberangriffs Fast jedes sechste kleine und mittelständische Unternehmen war bereits Opfer eines Cyberangriffs. Von diesen Unternehmen geben 45 Prozent an, dass Daten gestohlen wurden, 40 Prozent mussten mit einer Betriebsunterbrechung kämpfen und je 20 Prozent wurden Geschäftsgeheimnisse gestohlen und erlitten einen Reputationsverlust. Das geht aus der aktuellen Gothaer KMU-Studie hervor. Talanx bekommt neue Beratungstechnologie Die Ampega Investment GmbH setzt auf Beratungstechnologie von fundsaccess. Einhergehend damit soll die Software-as-a-Service-Lösung auch bei anderen Talanx-Konzernunternehmen, insbesondere der HDI Versicherung, zum Einsatz kommen. Die Lösung umfasst das Onboarding von Neukunden und das Management von Bestandskunden, ebenso wie eine digitale, API-basierte Anbindung der Depotbank. Der Roll-out ist noch im ersten Halbjahr 2023 geplant. MRH Trowe baut Vorstand um Der Industriemakler MRH Trowe ordnet die Vorstandsressorts neu. Eine enge Verzahnung der Bereiche M&A mit der Post-Merger-Integration (PMI) wird künftig bei CFO Peter Gabriel erfolgen. Vorstand Matthias Edelmann übernimmt das Ressort People and Culture. Das Vorstandsressort Business Organisation besetzt Michael Hirz. Die Aktivitäten im Geschäftsfeld Assekuradeure verantwortet zukünftig Maximilian Trowe. Lars Mesterheide übernimmt die Verantwortung für das Privatkundengeschäft. Derweil scheidet Marco Gerhardt im Zuge der Ressortanpassungen aus dem Unternehmen aus.
Jun 13, 2023 · 43 min
Exklusives Interview mit Mark Klein über die Zukunft der Versicherungsbranche 2030
Wie sieht die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 aus? Diese Frage stellten wir im vergangenen Jahr der Branche und uns erreichten eine Vielzahl an Antworten. Außerdem sprach ich darüber mit den Verantwortlichen bei Google, Meta oder IBM und dazu noch mit Zukunftsforschern, Professoren und verschiedensten Experten. Woraus am Ende eine gleichnamige Podcast-Trilogie entstand. In diesem Jahr sprechen wir den Vorständen der Versicherungsbranche ausführlich über das gleiche Thema. Nachdem wir in der letzten Folge mit Thomas Bischof, Vorstandsvorsitzender der Gothaer Allgemeine Versicherung AG, sprachen, war dieses Mal Mark Klein, Chief Digital Officer der ERGO, unser Gast. Mit ihm sprachen wir u.a. über die folgenden Themen: Die ERGO nutzt schon lange KI, wie sehr hat Sie der Hype, um ChatGPT seit letztem November überrascht? Werden Vermittler in Zukunft noch relevant sein oder, wie gern als Untergangsszenario erklärt wird, unnötig? Wie sieht 2030 ein typischer Beratungsprozess in der Branche aus? Wie greifen die verschiedenen Kanäle und Medien ineinander? Wie wird 2030 eine Schadenmeldung im Idealfall ablaufen? Wird Amazon eine Gefahr für die Versicherungsbranche? Die Ergo setzt auf Sprachroboter, wie werden diese von den Mitarbeitern angenommen? Wie reagieren Kunden auf Sprachroboter? Wird das Metaverse 2030 ein Standard-Kommunikationskanal sein? Haben Sie schon Versicherungen in der Virtual Reality verkauft? Wie läuft die Versicherungsberatung in der Virtual Reality aus? Wie laufen die Schulungen und Trainings für Agenturen in der VR zum Thema Kundenkommunikation? Welche neuen Versicherungsprodukte wird es in der Virtual Reality geben? Außerdem redeten wir über Mediennutzung der kommenden Generationen, was das Smartphone ablösen wird, wieviel Faxe die ERGO und die Versicherungsbranche am 3. Februar 2030 versenden wird oder was Mark Klein seinem Zukunfts-Ich sagen möchte. Das ganze Gespräch finden Sie hier. Hören Sie es sich an. Es lohnt sich!
Jun 13, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 13.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Rente: Neurentner erhalten durchschnittlich 1.058 Euro Im vergangenen Jahr bezogen 874.994 Personen zum ersten Mal eine Altersrente. Das sind immerhin 16.626 mehr Neurentner als im Vorjahr. Im Durchschnitt erhielten die neuen Altersrentner eine monatliche Rente in Höhe von 1.058,06 Euro. Das geht aus Zahlen der Deutschen Rentenversicherung (DRV) hervor. EU-Kommission bestätigt: Kein Courtageverbot für Makler Die EU-Kleinanlegerstrategie sieht kein Courtageverbot für Versicherungsmakler in Deutschland vor. „Wir hatten direkt nach Bekanntwerden des Entwurfes zur betreffenden Retail Investment Strategy (RIS) Anfang Mai festgestellt, dass das von der EU-Kommission aufgenommene Provisionsverbot nur bei unabhängiger Beratung gilt, also im weitesten Sinne für Versicherungsberater, die auf Honorarbasis arbeiten“, betont Michael H. Heinz, Präsident des Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK). „Für Versicherungsmakler in Deutschland war dieses Courtageverbot nicht gedacht.“. Dies wurde zuletzt durch Äußerungen der EU-Kommission bekräftigt. Vermittler fürchten Robo-Konkurrenz nicht Jeder zweite Vermittler (53,3 Prozent) betrachtet Robo-Advisors im Bereich der Altersvorsorge nicht als Konkurrenz, obgleich sie bei der privaten Altersvorsorge durchaus eine Rolle spielen. Nur jeder achte Vermittler (12,1 Prozent) kann eine direkte Rivalität erkennen. 39 Prozent der Befragten stimmten der Aussage zu, dass die digitale Konkurrenz nur bei einfachen Produkten wichtig wird. 31,4 Prozent halten die private Altersvorsorge für zu komplex für Robo-Advisors. Das sind Ergebnisse des 15. AfW-Vermittlerbarometers, für das rund 1.300 Vermittler online befragt wurden. ALH Gruppe will Investments in Alternative Anlagen steigern Die ALH Gruppe wird ihre Investments in Alternative Anlagen, darunter auch Wind- und Solarenergie, bis 2027 weiter steigern. Seit 2015 investiert die Gruppe in erneuerbare Energie innerhalb Europas und baut diese Investitionen kontinuierlich aus. Ihr Portfolio indirekter Investitionen umfasst 41 Anlagen mit 700 Megawatt Kapazität, vor allem Wind- und Solarparks, die heute mehr als 1,6 Terawattstunden Strom pro Jahr erzeugen. Gesundheits-Apps nutzen ein Drittel der Deutschen Fast jeder Dritte Bundesbürger (31,6 Prozent) nutzt Gesundheits-Apps. Rund jeder Vierte (23,6 Prozent) setzt auf Apps und Geräte, die täglich Schritte zählen. Auch Sport-Apps sind beliebt (11,5 Prozent). Ihren Schlaf beobachten 7,8 Prozent der Nutzer mit digitalen Anwendungen. Das zeigt eine repräsentative Befragung von 2.500 Deutschen, die das Meinungsforschungsinstitut Civey im Auftrag des eco – Verbands der Internetwirtschaft e. V. durchgeführt hat. Quirin Privatbank knackt 7 Milliarden Euro Die unabhängig beratende Quirin Privatbank AG hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Gewinn von 8 Millionen Euro abgeschlossen hat und seit Ende Mai erstmals mehr als 7 Milliarden Euro an Kundenvermögen verwaltet. Die Zahl der gemeinsam mit der digitalen Tochter quirion betreuten Kunden stieg auf 78.000, die Summe der neuen Kundengelder im laufenden Geschäftsjahr liegt über beide Marken hinweg bei 550 Millionen Euro.
Jun 12, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 12.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Gewerkschaft fordert Ausweitung angestellter Versicherungsvertriebe Die Neue Assekuranz Gewerkschaft (NAG) e.V. tritt dafür ein, die Vertriebe in der deutschen Assekuranz neu aufzustellen. Vieles würde für eine Renaissance des Angestellten Außendienstes sprechen, meint die NAG-Vorsitzende Gaby Mücke. Es bedürfe insbesondere innovativer Vergütungsmodelle, der Festlegung von Arbeitszeitmodellen sowie Vergütung von Fortbildungsmaßnahmen. Zudem müsse das Berufsbild des angestellten Außendienstes für junge Leute deutlich attraktiver werden. Anzahl der Poolanbindungen rückläufig Die Anzahl der Poolanbindungen von Versicherungsmaklern geht kontinuierlich zurück, mit einem einzigen Pool als Partner zu kooperieren ist jedoch noch immer nicht branchenweit üblich. Nur vier von zehn Vermittelnden (40,5 Prozent) arbeiten mit einem einzigen Pool zusammen. Im Schnitt arbeiten sie mit 1,9 Pools zusammen. 2019 hatte dieser Wert noch bei 2,3 gelegen. Das ist ein Ergebnis des 15. AfW-Vermittlerbarometers. Fast jeder Vierte besitzt ein Elektrofahrrad Inzwischen besitzt fast jeder vierte Deutsche ein Elektrofahrrad (23,3 Prozent). Im Vergleich zu 2021 ist das ein Zuwachs um rund drei Prozentpunkte. Auch das Interesse der Jüngeren an E-Bikes nimmt weiter zu. So geben 13,8 Prozent der 18- bis 29-Jährigen an, ein Elektrofahrrad zu besitzen. Im Jahr 2021 waren es in dieser Altersgruppe noch 9,8 Prozent. Bei Personen zwischen 50 und 64 Jahren (26,4 Prozent) und über 65 Jahren (27,6 Prozent) sind E-Bikes bzw. Pedelecs weiter stark nachgefragt. Das sind Ergebnisse einer Civey-Umfrage im Auftrag von E.ON. LVM startet neue Direktversicherung Mit einem neuen Produkt für die betriebliche Altersversorgung ist die LVM-Lebensversicherung ab sofort am Markt vertreten: Bei der "LVM-Direktversicherung FutureNow" handelt es sich um ein dynamisches Zwei-Topf-Hybrid. Das Produkt soll Renditechancen einer Fondsanlage mit der Sicherheit einer Anlage im klassischen Sicherungsvermögen verbinden. R+V unterstützt Schülergenossenschaft Seit Jahresanfang sammeln die Schüler des Adorno-Gymnasiums in Frankfurt Erfahrung mit dem Klima-Kiosk, den sie im Rahmen der Arbeitsgruppe "Adornos for future" gestartet haben. Um ihre Idee noch professioneller aufzustellen, wurde die Schülergenossenschaft "Adornos Vision" gegründet. Unterstützt wurden die Schüler dabei vom Genossenschaftsverband - Verband der Regionen sowie der R+V Versicherung. Für das Startkapital der Genossenschaft verkauften die Schüler Genossenschaftsanteile. Darüber hinaus unterstützt die gemeinnützige R+V Stiftung das Vorhaben im ersten Jahr mit knapp 5.000 Euro. Was vom Immobilienkauf abhält Auf die Frage „Was hält Sie vom Immobilienerwerb ab?“, nennen 23 Prozent der Befragten als Grund hohe Investitionskosten für Heizung, Dämmung & Co. Für jeweils mehr als ein Drittel der kaufwilligen Menschen in Deutschland sind zu wenig Eigenkapital (37 Prozent) und zu hohe Immobilienpreise (35 Prozent) ausschlaggebend dafür, dass sie keine Immobilien kaufen. Fast ein Viertel gibt zudem überfordernde Finanzierungsraten als Grund an (21 Prozent). Das ergab eine repräsentative Umfrage im Auftrag von immoverkauf24 und ImmoScout24.
Jun 8, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 08.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Tchibo bietet Krebs-Scan von HanseMerkur an Bereits seit März 2020 kooperiert Tchibo mit der HanseMerkur im Geschäftsfeld Versicherungen und bietet seinen Kunden dabei unter anderem Produkte in den Bereichen Gesundheit, Familie und Tier an. Nun wird die Produktpalette um das Versicherungspaket Krebs-Scan ergänzt. Wer bei Tchibo im Aktionszeitraum bis zum 24. Juli die Zusatzversicherung abschließt, bekommt einen Tchibo Einkaufsgutschein im Wert von 15 Euro dazu. Alte Leipziger sichert Wärmepumpen gegen Diebstahl ab Die Alte Leipziger Versicherung erweitert den Versicherungsschutz von Wärmepumpen sowie fest installierten Solaranlagen auf Balkon oder Terrasse im Bereich Privatschutz. In der Tarifvariante comfort der Gebäude- und Immobilienschutzversicherung sollen Wärmepumpen ab 1. Juli 2023 bis 30.000 Euro gegen Diebstahl versichert sein. Ebenfalls ab Juli seien Balkonkraftwerke in der Hausratversicherung bis 2.500 Euro gegen Diebstähle abgesichert (Comfort-Schutz). Volkswohl Bund erzielt gute Ergebnisse Die Volkswohl Bund Lebensversicherung a.G. haben im Geschäftsjahr 2022 die laufenden Beitragseinnahmen um 1,6 Prozent auf rund 1,4 Milliarden Euro steigern können. Der Neuzugang in Beitragssumme belief sich auf rund 3,5 Milliarden Euro. Das Neugeschäft bei den Fondspolicen betrug rund 2,2 Milliarden Euro. Die Volkswohl Bund Sachversicherung AG erreichte einen Jahresüberschuss von 4,4 Millionen Euro nach Steuern. Bei der Dortmunder Lebensversicherung AG konnte der Neuzugang in laufendem Jahresbeitrag von 4,6 Millionen Euro auf 5,3 Millionen Euro anwachsen. Versicherungskammer starten Symptom-Checker Vorrübergehend exklusiv für die Kunden der Kranken- und Reiseversicherer im Konzern Versicherungskammer bietet der Telemedizin-Dienstleister Medgate Deutschland GmbH, in der „Digitalen Sprechstunde“ einen Symptom-Checker an. Dieser basiert auf einer KI-Anwendung, die eine medizinische Ersteinschätzung von Unpässlichkeiten ermöglicht. Im Anschluss sollen die Nutzer eine Empfehlung zum weiteren Vorgehen erhalten. Authent-Gruppe und Optima kooperieren Für ihren Geschäftsbereich „betriebliche Altersvorsorge“ hat sich die Optima Gesellschaft für zeitgemäße Vorsorge mbH für die Authent-Gruppe als neuen Partner entschieden. Das Nürnberger Unternehmen ist ein Anbieter von U-Kassen-Modellen in Deutschland. Versicherungskammer steigt bei Energieversorger ein Der Konzern Versicherungskammer beteiligt sich mittelbar in Kooperation mit dem Asset Manager Igneo Infrastructure Partners mit 6,8 Prozent an der MVV Energie AG mit Sitz in Mannheim. Die MVV Energie AG ist eines der führenden Energieversorgungsunternehmen in Deutschland. Es ist unter anderem im Strom-, Wärme-, Gas- und Wassergeschäft, im Energiehandel, der thermischen Abfallverwertung und im Energiedienstleistungsgeschäft aktiv. Über den Kaufpreis wurde Stillschweigen vereinbart.
Jun 7, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 07.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Vermittlerverbände mit gemeinsamer Erklärung zur EU-Kleinanlegerstrategie In einer gemeinsamen Erklärung haben mehrere Verbände der europäischen Finanz- und Versicherungsbranche klare Kritik am Entwurf der EU-Kleinanlegerstrategie geübt. Gleichzeitig sollen signifikante Fehler und Probleme des Entwurfes aufgezeigt werden. „Viele der vorgesehenen Regularien bringen weder den Anlegern noch dem EU-Kapitalmarkt irgendeinen Nutzen“, moniert Norman Wirth, geschäftsführender Vorstand des AfW. Eintrittsalter in die PKV steigt markant Das am häufigsten berechnete Eintrittsalter für Private Krankenversicherungen liegt bei 30 Jahren. Allerdings hat sich die Nachfrage dieser Altersgruppe nach einer PKV seit 2020 signifikant erhöht. Wurden 2020 noch 7,7 Prozent aller Tarifberechnungen für ein Eintrittsalter von 30 Jahren durchgeführt, kletterte dieser Anteil bis März 2023 auf 11,3 Prozent. Dadurch erhöhte sich das durchschnittliche Eintrittsalter in die PKV von 29,7 Jahren (2020) auf 31,4 Jahren (März 2023). Das hat der Maklerpool Jung, DMS & Cie. anhand von Daten des Analysehauses Morgen & Morgen berechnet. DFV mit neuer IT-Vorständin Die DFV Deutsche Familienversicherung AG hat ein neues Vorstandsmitglied. Bettina Hornung wurde mit Wirkung zum 1. Juni 2023 zum ordentlichen Vorstandsmitglied mit der Verantwortlichkeit für IT berufen. Die Diplom-Informatikerin wurde erst zum 1. Januar 2023 zur Generalbevollmächtigten befördert. die Bayerische und Empira gründen Investment Manager Der Versicherer die Bayerische und der Schweizer Immobilieninvestor Empira AG haben einen globalen Investment Manager gegründet. Dieser trägt den Namen Pangaea Life Capital Partners AG und soll die Fonds der Pangaea Life künftig auch für Anleger außerhalb des Versicherungsmantels öffnen. CEO des Joint Venture ist Michael Haupt. Alteos startet Unfallversicherung Die Axa-Tochter Alteos bietet ab sofort auch eine Unfallversicherung an. Das Produkt wurde datenbasiert entwickelt und verspricht eine unkomplizierte und umfangreiche Absicherung im Schadensfall. Der erweiterte Leistungsumfang deckt eine Vielzahl von Situationen des alltäglichen Lebens ab. Dazu zählen zum Beispiel Unfälle bei Bauvorhaben, bei denen auch Helfer und Helferinnen inbegriffen sind, ein Rundum-Familienschutz mit finanzieller Unterstützung für psychologische und schulische Hilfen sowie Leistungen bei Unfällen in verschiedensten Sportarten – vom Fußball bis zum Kitesurfen. Finlex startet in Frankreich Das InsurTech Finlex startet offiziell in Frankreich, nachdem sein digitaler Marktplatz für Makler und Versicherer bereits rund zehn Prozent des Cyber-Versicherungsmarktes in Deutschland hält und zusammen mit Österreich im vergangenen Jahr fast 100 Millionen Euro an Prämien gezeichnet wurden. Das erklärte Ziel: der zentrale europäische Marktplatz für Financial Lines Versicherungen zu werden.
Jun 6, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 06.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Ergo startet virtuelle Beratungs-App Ergo und die Technologieagentur Demodern haben die erste virtuelle Beratungs-App mit Live-Dialog-Funktion für Versicherungen auf den Markt gebracht. Mit dem Innovationsprojekt „Ergo VR Experience“ sollen Kunden virtuell in ein Versicherungs-Szenario eintauchen und zu diesem in Echtzeit beraten werden können. Hierfür treffen sich Interessierte mittels VR-App und -Headset mit einem Ergo-Berater, der sie durch ein gewähltes Setting führt. Mehr dazu in dieser Woche, im Exklusiv-Interview mit Mark Klein, Chief Digital Officer der ERGO. Was ist der Versicherungskäse des Jahres 2023? Der Bund der Versicherten e. V. (BdV) stellt die Nominierten für das schlechteste Versicherungsprodukt vor. In diesem Jahr streiten die Versicherer Advigon ("Krebs-SCHUTZ"), Helvetia ("Easy All@home") und der Hamburger Online-Vermittler „Wetterheld“ mit dem französischen Versicherungskonzern Wakam ("Niederschlagsversicherung") um den "Versicherungskäse des Jahres 2023". Signal Iduna steigt bei Software Start-Up ein Der Versicherer Signal Iduna beteiligt sich am Software Start-Up mixed data agency (mda). Das Unternehmen entwickelt digitale Lösungen für Handwerksbetriebe. Gemeinsam sollen jetzt digitale Prozessoptimierungen für die E-Handwerke beschleunigt werden. Neugründung: Versorgungswerk für Unternehmen der Erneuerbaren Energien Der Bamberger Finanzdienstleister MehrWert GmbH für Finanzberatung und Vermittlung gründet die „Climate Pension“ als Versorgungswerk für die Branche der erneuerbaren Energien. Hintergrund dieser Neugründung ist, dass für Unternehmen der Erneuerbaren Energien in Deutschland noch kein eigenes Versorgungswerk existiert. Mit Climate Pension soll diese Lücke geschlossen werden. Zum Start werden drei Versicherungslösungen angeboten. Versicherungspartner für die einzelnen Produkte sind „Die Bayerische“ mit der Marke „Pangaea Life“, die Barmenia und der Volkswohl Bund. Krankenstand weiterhin auf Rekordhoch Der Krankenstand der erwerbstätigen TK-Versicherten bleibt im ersten Quartal 2023 mit 5,89 Prozent weiterhin auf einem Rekordhoch. Im Durchschnitt war damit jede bei der TK versicherte Erwerbsperson von Januar bis einschließlich März dieses Jahres 5,31 Tage krankgeschrieben. Zum Vergleich: In den Vorjahren lag die durchschnittliche Anzahl von Fehltagen im ersten Quartal bei 4,79 (2022), 3,46 (2021) und 4,68 (2020). Besonders auffällig ist der stetige Anstieg der Fehlzeiten aufgrund von Erkältungsdiagnosen, die ebenfalls mit 1,74 Tagen ein Rekordhoch erreichten. Simtal verkauft Element-Produkte Seit Frühjahr 2023 ist Simtal mit Lebensversicherungs-Produkten auf dem deutschen Markt aktiv. Mit Element wird das Produktangebot um eine digitale Tierkranken, eine Privathaftpflicht sowie um eine Unfallversicherung erweitert. Innerhalb der Kooperation ist Element Erstversicherer und Risikoträger. Simtal verantwortet den Vertrieb.
Jun 5, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 05.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Zurich passt Führungsstruktur an Nach dem Abschied von Vorstand Jawed Barna baut die Zurich Gruppe Deutschland ihre Führungsstruktur um. So soll das Retailgeschäft im neu geschaffenen Vertriebs-Vorstandsbereich „Privat- & Gewerbekunden“ gebündelt werden. Diesen Bereich soll Ulrich Christmann leiten. Das Direktgeschäft für Privatkunden wird um das B2B2C-Partnergeschäft erweitert und im künftigen Vorstandsbereich „Digital Business & Partnerships“ unter der Leitung von Peter Stockhorst zusammengeführt. Auch die Bereiche des Executive Committee „Customer & Innovation Management (CIM)“ und „Strategie & Transformation“ werden vereint. Neue Leiter im Maklervertrieb bei HDI Versicherungen Zum 1. Juni hat Thorsten Jahnke (50) die Leitung des Maklervertriebs Sach bei den HDI Versicherungen übernommen. Jahnke übernimmt in der neu geschaffenen Position die Verantwortung für den gesamten Maklervertrieb Sach, bei dem die Aufgabe der Betreuung der persönlich betreuten Makler im SHUK-Versicherungsgeschäft liegt. Die Leitung des Angebotsservice und die vertriebliche Verantwortung für zentral betreute Makler im Leben- und Sachversicherungsgeschäft verantwortet seit dem 1. Juni Oliver-Alexander Elter (53). Änderung in den Vorständen der Inter-Versicherungsgruppe Die Aufsichtsräte haben Roberto Svenda, Vorstandsmitglied des Inter Versicherungsverein aG, der Inter Krankenversicherung AG, der Inter Lebensversicherung AG und der Inter Allgemeine Versicherung AG zum Sprecher des Vorstands berufen. Er wird ab 1. Juli 2023 neben der Unternehmenspolitik auch für die Bereiche Antrag, Bestand, Leistung, Zentrales Eingangs- und Servicemanagement, Datenverarbeitung, Kapitalanlagen, Compliance sowie Organisationsentwicklung verantwortlich zeichnen. Sparquote dürfte 2023 sinken Selbst im Umfeld der hohen Inflation bilden die Bundesbürger konsequent finanzielle Rücklagen. Die Sparquote wird im Gesamtjahr 2023 schätzungsweise 10,6 Prozent betragen und fällt damit wieder auf das Niveau der Jahre vor der Coronapandemie. Während der außergewöhnlich hohe Teile der Einkommen gespart wurden. Im Jahr 2022 betrug die Sparquote noch 11,4 Prozent. Dies geht aus der aktuellen Studie des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) zur Geldvermögensbildung hervor. Wie viele Deutsche erhalten den neuen Mindestlohn? Nach Angaben des Statistischen Bundesamtes (Destatis) waren rund 5,8 Millionen Jobs von der Erhöhung des Mindestlohns zum 1. Oktober 2022 betroffen. Somit lagen 14,8 % aller Beschäftigungsverhältnisse in Deutschland vor der Mindestlohnerhöhung rechnerisch unterhalb des Stundenlohns von 12 Euro. Die Ökorenta-Gruppe ist neues Fördermitglied im AfW Seit dem 01. Juni 2023 unterstützt die Ökorenta-Gruppe mit ihrer Fördermitgliedschaft die Arbeit des Bundesverband Finanzdienstleistung AfW e.V.. Spezialgebiet des Fondsemittenten und Assetmanagers aus dem ostfriesischen Aurich sind Sachwertbeteiligungen in Erneuerbare Energien und Infrastruktur für Elektromobilität.
Jun 2, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 02.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Allianz baut die automatische Unfallerkennung weiter aus Der Versicherer Allianz dehnt den Nutzerkreis für den automatischen Unfallmelder aus. Bisher war der digitale Schadenservice nur für einzelne Kundensegmente verfügbar: Seit Juli 2021 wurde der Service im Telematik-Baustein BonusDrive integriert und im Oktober 2022 startete er auch für Fahrer vernetzter Fahrzeuge. Nun sollen alle Kfz-Kunden, die das Kundenportal Meine Allianz nutzen, von dem Service über die zugehörige App Gebrauch machen können. Lebensversicherungen: 40 Jahre „Legaler Betrug“ Seit 40 Jahren darf „Lebensversicherungen sind legaler Betrug“ gesagt, geschrieben oder sogar gesungen werden. Denn am 3. Juni 1983 wies das Landgericht Hamburg die Klage des Verbands der Lebensversicherungsunternehmen ab. Dieser wollte den vom Bund der Versicherten e. V. (BdV) genutzten Satz per Unterlassungsklage verbieten lassen. Münchener Verein bekommt neuen Leiter für den Online-Vertrieb Die Versicherungsgruppe Münchener Verein stellt sich ab dem 01.06.2023 mit Bernd Dickhoven im Online-Vertrieb neu auf. Der studierte Diplom-Kaufmann kommt von der DFV Deutsche Familienversicherung. Dort war der 42-Jährige als „Abteilungsleiter Online-Vertrieb und Direktmarketing“ tätig. In seiner neuen Rolle soll Dickhoven den digitalen Vertrieb stärken. Fonds Finanz holt SDV-Vorstand Der Gesamtvertrieb der Fonds Finanz Maklerservice GmbH hat zum 01. Juni 2023 Gerhard Lippert als Senior Consultant installiert. Der gelernte Versicherungskaufmann war zuletzt zehn Jahre lang als Vorstand Vertrieb bei der SDV AG tätig. Beim Münchener Maklerpool soll er die strategische Weiterentwicklung im Vertrieb voranbringen und den Vorsprung in Sachen Qualität der Kundenbetreuung ausbauen. Qualitypool ordnet Assekuradeurgeschäft neu Das Assekuradeurgeschäft der Qualitypool GmbH wurde zum 03.05.23 in ein neu gegründetes Unternehmen, die sia digital GmbH, überführt. Der Assekuradeur und Dienstleister fokussiert sich ab sofort auf die Weiterentwicklung und Verwaltung der selbstentwickelten Deckungskonzepte. Cherrisk startet Charity-Aktion Die Cherrisk-Community sammelt durch Bewegung „Cherries” in der GO-App für den guten Zweck. Diese Cherries werden als Geld an Nano`s Kidsclub gespendet. Der Kidsclub ist eine Kinderbegegnungsstätte in Berlin, die die Betreuung ukrainischer Flüchtlingskinder mit Beratungsangeboten für ihre Eltern kombiniert. So hilft die Einrichtung Geflüchteten aus der Ukraine, in Deutschland Fuß zu fassen und zwischen bürokratischen und sozialen Fragen ihre Kinder versorgt zu wissen.
Jun 1, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 01.06.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Zurich-Vertriebschef geht Die Zurich Gruppe Deutschland und Jawed Barna gehen voraussichtlich Ende Juni getrennte Weg. Der Versicherer und der Wirtschaftswissenschaftler wollten sich zu dem Sachverhalt nicht äußern. Das berichtet das Fachportal "Versicherungsmonitor". Signal Iduna mit Gewinneinbruch Die gebuchten Bruttobeiträge der Signal Iduna Gruppe stiegen im Jahr 2022 um 2,4 Prozent auf 6,47 Milliarden Euro. Die Beitragseinnahme in der Krankenversicherung kletterten um 1,9 Prozent. Die Kompositversicherer haben mit einem Plus von 6,9 Prozent wieder am stärksten zum Wachstum beigetragen. Trotz schwieriger Marktbedingungen wuchsen die laufenden Beitragseinnahmen der Lebensversicherer um 2,0 Prozent. Dafür ist das Gesamtergebnis um 32,1 Prozent auf nun 581,1 Millionen Euro gesunken. Weiterbildungspflicht für Anlageberater kommt In der EU-Kleinanlegerstrategie von EU-Kommissarin Mairead McGuinness ist auch eine Weiterbildungspflicht für Personen vorgesehen, die im Namen einer Wertpapierfirma Anlageberatung durchführen oder über Finanzinstrumente informieren. Formal fallen Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO unter diese Weiterbildungsanforderungen. In den FAQ zur Kleinanlegerstrategie wird der Finanzanlagenvermittler allerdings nicht genannt. Hier wird nur von Finanzberatern ausgegangen. Ergo muss die Bundesregierung final darüber entscheiden, ob auch die Finanzanlagenvermittler unter die Weiterbildungsverpflichtung fallen. Darauf macht der Vermittlerverband AfW aufmerksam. Vorurteile gegenüber privater Krankenversicherung Immerhin über die Hälfte der Bundesbürger (57 Prozent) ist davon überzeugt, dass die private Krankenkasse im Alter nicht mehr bezahlbar ist. 45 Prozent der Menschen in Deutschland sind überzeugt, dass die Beiträge in der privaten Krankenversicherung zu hoch sind und auch stärker steigen als bei der gesetzlichen Krankenversicherung. Das geht aus einer YouGov-Studie im Auftrag des Versicherungsmanagers Clark hervor. Naturgefahrenbilanz: NRW und Bayern mit den höchsten Schäden Das vergangene Jahr war für die deutschen Versicherer ein unterdurchschnittliches Naturgefahrenjahr. Auf die Sachversicherung, wie zum Beispiel die Wohngebäude- oder Hausratversicherung, entfielen im letzten Jahr 3,1 Milliarden Euro an Schäden. Die verbleibenden 900 Millionen Euro leisteten die Kfz-Versicherer. „Im Vergleich der Bundesländer steht Nordrhein-Westfalen mit einer Schadensumme von rund 790 Millionen Euro an der Spitze der Statistik, gefolgt von Bayern mit knapp 700 Millionen Euro“, sagte Jörg Asmussen, Hauptgeschäftsführer des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV). Zurich bekommt neuen Chief Risk Officer Ines Werner wird zum 1. Juni zum Chief Risk Officer der Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG und Deutscher Herold AG bestellt. Die Wirtschaftsmathematikerin berichtet in ihrer neuen Funktion an Marcus Bonn, Chief Risk Officer der Zurich Gruppe Deutschland und wird darüber hinaus eine fachliche Berichtslinie zu CEO Carsten Schildknecht sowie den Vorständen der beiden Life-Gesellschaften haben. Die Aktuarin ist seit 2021 Leiterin des CEO-Offices von Carsten Schildknecht.
May 31, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 31.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Talanx kauft ein Die Talanx Gruppe steigt durch den Zukauf von Unternehmen der Liberty Mutual Insurance Inc. zum drittgrößten Versicherer nach Prämieneinnahmen im Schaden-/Unfallgeschäft in Lateinamerika auf. Der Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International der Talanx hat einen Kaufvertrag zum Erwerb des Geschäfts mit Privatkunden und kleinen sowie mittleren Unternehmen von Liberty Seguros in Brasilien, Chile, Kolumbien und Ecuador unterzeichnet. Der Kaufpreis wird voraussichtlich bei etwa 1,38 Milliarden Euro liegen. Generali steigt in den britischen Kunstversicherungsmarkt ein Nach dem Aufbau von Kunstversicherungskapazitäten in Deutschland, Frankreich, Italien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Österreich hat die Generali den Start ihrer Kunstversicherungsdienstleistungen in Großbritannien angekündigt. Das Unternehmen stellt Kunstsammlungen in den Mittelpunkt seines Ansatzes zur Bereitstellung von Versicherungslösungen und -dienstleistungen mit dem Ziel, Kunstwerke und ihre Umgebung zu schützen. Hundebesitzer und Tierarztkosten Mehr als die Hälfte der Hundebesitzer (57 Prozent) gibt zwischen 100 und 1.000 Euro im Jahr beim Tierarzt aus. Jeder fünfte zahlte im vergangen Jahr sogar mehr als 500 Euro für medizinische Behandlungen. Von den befragten Hundebesitzer hat fast ein Viertel eine Versicherung abgeschlossen. Davon haben 14 Prozent eine OP-Kostenversicherung gewählt, eine Tierkrankenversicherung mit Vollkrankenschutz elf Prozent. Das geht aus der neuen Forsa-Studie hervor, die im Auftrag der Gothaer erstellt wurde. Concordia mit Beitragswachstum Über alle Gesellschaften und Sparten der Concordia Versicherungen wurden die Beitragseinnahmen um 4,3 Prozent auf 915,6 Millionen Euro gesteigert. Bei der Concordia Versicherungs-Gesellschaft a.G. wuchsen Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft um 4,9 Prozent auf 652,5 Millionen Euro. Gleichzeitig rutschte der Jahresüberschuss von 15 Millionen Euro auf 1,5 Millionen Euro ab. Feuersozietät Berlin Brandenburg und Berliner Sparkasse gehen in die Verlängerung Die Feuersozietät Berlin Brandenburg Versicherung AG und die Berliner Sparkasse setzen ihre erfolgreiche Zusammenarbeit fort. Beide Unternehmen haben den Vertrag über ihre Vertriebspartnerschaft vorzeitig um weitere sechs Jahre bis zum 31.12.2028 verlängert. Besonders beliebt bei den Berlinern ist das fondsgebundene Altersvorsorgeprodukt ‚PrivatRente NachhaltigkeitInvest‘. Rund 1.000 Kunden haben sich dafür entschieden, was eine Steigerung von fast 700 Prozent bedeutet. Auch die betriebliche Altersvorsorge und Haftpflichtversicherungen gehören zu den stark nachgefragten Produkten. Europa überarbeitet Risikolebensversicherungen Die Europa bietet die vorgezogene Todesfall-Leistung ab sofort ohne Mehrkosten in ihren Basis-Tarifen an. Dadurch wird die Versicherungssumme bereits vor dem Tod der versicherten Person ausgezahlt. Voraussetzung hierfür ist eine schwere Krankheit, die nach ärztlicher Ansicht innerhalb von zwölf Monaten zum Tode führt. Bisher war diese Leistung dem Premium-Tarif vorbehalten. Neu ist die Sofortleistung bei Tod noch vor Abschluss der Leistungsprüfung. Es genügt, die amtliche Sterbeurkunde und den Versicherungsschein vorzulegen. Dann werden fünf Prozent der vereinbarten Versicherungssumme bereits ausgezahlt, höchstens 10.000 Euro.
May 30, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 30.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Veränderung im Vorstand der Generali Deutschland AG Mit Wirkung zum 31.05.2023 wird Benedikt Kalteier die Generali Deutschland AG verlassen. Aktuell ist der 38-Jährige als Chief Distribution Officer tätig. Kalteier werde das Unternehmen auf eigenen Wunsch verlassen, um sich neuen beruflichen Herausforderungen zu widmen. CEO Stefan Lehmann wird seine Aufgaben übergangsweise übernehmen. degenia mit wachsenden Umsätzen Die degenia Versicherungsdienst AG hat im Geschäftsjahr 2022 die Umsatzerlöse um 3,8 Prozent auf 14,9 Millionen Euro steigern können. Der Konzernjahresüberschuss sank um rund 7.000 Euro auf 629.000 Euro. Auch der Start ins Geschäftsjahr 2023 ist vielversprechend. In den ersten drei Monaten verzeichnete der Konzern einen Anstieg der Umsatzerlöse um 644.000 Euro im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Signal Iduna setzt auf Marktführer im Finanzmanagement Die Signal Iduna Gruppe und der Dienstleister Qonto arbeiten künftig zusammen. Das Unternehmen mit Sitz in Paris ist der europäische Marktführer im Finanzmanagement für KMU und Selbstständige. Im Rahmen der Partnerschaft sollen Qonto-Kunden Zugang zu Policen des Dortmunder Versicherers bekommen. Inhaltlich ist die Kooperation eine Verlängerung der Zusammenarbeit, die bereits zwischen dem deutschen Fintech-Champion Penta und Signal Iduna bestand. Im Juli 2022 schlossen sich Qonto und Penta zusammen. Continentale macht Fonds-Rente flexibler Bei der fondsgebundenen Continentale Rente Invest können Kunden nun in der Anspar- und Rentenphase noch häufiger Geld zuzahlen und entnehmen. Zudem soll der investmentorientierte Rentenbezug den Kunden ermöglichen, auch in der Rentenphase einen Teil des angesparten Guthabens oder der Sonderzahlungen in frei wählbare Fonds anzulegen. Baloise erweitert Angebot von Digitalpolicen Vermittler können nun auch Privat-Haftpflichtversicherungen der Baloise als Digitalpolice abschließen und eine reduzierte Prämie anbieten. Bei den Produkten handelt es sich um die Ambiente®, Ambiente® Top und Ambiente® Top mit Baustein All-in+, die Hunde- und Pferdehalterhaftpflicht sowie die Haus- und Grundbesitzerhaftpflicht. Mit der Digitalpolice stellt der Versicherer künftigen Schriftwechsel zum Vertrag primär per E-Mail zu. Vorstandschef von msg life und msg nexinsure geht Bei der msg life ag und der msg nexinsure ag wird es Anfang August diesen Jahres zu einer personellen Veränderung im Vorstand kommen: Der Vorstandsvorsitzende Rolf Zielke scheidet nach 15 Jahren aus persönlichen Gründen Ende Juli 2023 aus dem Vorstand beider Gesellschaften aus. Für ihn wird Dr. Andrea van Aubel zum 1. August 2023 neu in den Vorstand von msg life und msg nexinsure berufen und dabei auch den jeweiligen Vorsitz übernehmen.
May 26, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 26.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Provisionsverbot trifft nur Versicherungsmakler Die EU-Kommission ist von der ursprünglichen Idee eines vollständigen Provisionsverbots bei der Vermittlung von Finanzanlageprodukten abgerückt. Dafür findet sich neben dem geplanten Verbot für „execution only“-Geschäfte nun das Vorhaben, die IDD in einem wesentlichen Punkt zu ändern und jetzt in Artikel 30 IDD einen neuen Punkt 5b einzufügen. Geplant ist nach dem Entwurf, dass unabhängig agierende Vermittler keine Provisionen mehr für die Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten (insurance-based investment products) erhalten sollen. Darauf macht der Vermittlerverband AfW aufmerksam. Frauen starten früher mit der Altersvorsorge Frauen sorgen weiterhin seltener vor als Männer. Das ist ein Ergebnis des Swiss Life-Vorsorgereports. Im vergangenen Jahr waren 42 Prozent der Kundschaft beim Versicherer weiblich und 58 Prozent männlich – genau wie schon im Jahr 2012. Jedoch sind die Kundinnen mittlerweile im Durchschnitt ein Jahr jünger, wenn sie zu sparen beginnen oder eine Versicherung abschließen. Beim Abschluss eines Altersvorsorgeprodukts sind Frauen mittlerweile 31,7 Jahre alt und beginnen damit durchschnittlich 2,3 Jahre früher mit ihrer Vorsorge als noch im Jahr 2012. Generali: Konzernergebnis steigt deutlich Die Generali hat im ersten Quartal 2023 gebuchte Bruttobeiträge von 22,2 Mrd. Euro eingefahren. Das ist ein Plus von 1,3 Prozent im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Das operative Ergebnis stieg sogar um 22,1 Prozent auf 1,82 Mrd. Euro. Das bereinigte Konzernergebnis sprang deutlich auf 1,23 Mrd. Euro. Das ist ein Zuwachs von 49,7 Prozent. Morgen & Morgen mit neuem Analysetool Das Analysehaus Morgen & Morgen hat eine neue Software entwickelt, mit welcher die individuelle Passgenauigkeit von Tarifen anhand der gewünschten Tarifleistungen bestimmt und feinjustiert werden kann. Der M&M Analyzer vereint Tarifleistungen von Bestandstarifen der letzten Jahrzehnte und von aktuellen Markttarifen. Zunächst werde mit den Tarifen des Moduls Eigentum, Recht und Unfall gestartet. Es folgen die Module zur Existenzsicherung und zur Gesundheit. HDI startet Datenschutz-Check für Cyber-Kunden Im Rahmen ihres Cyber-Versicherungspakets bietet die HDI Versicherung ihren Kunden jetzt einen Check zur Umsetzung von datenschutzrechtlichen Anforderungen an. Nach der Beantwortung der Fragen erhält der Kunde eine Zusammenfassung und Bewertung der bereits umgesetzten Maßnahmen zum Datenschutz. Dies geschieht in Form eines Berichts, aus dem sich auch Verbesserungsmaßnahmen durch und für das Unternehmen ableiten lassen. Der Check wurde in Kooperation mit der auf Compliance, Datenschutz und Informationssicherheit spezialisierten Unternehmensberatung S-CON entwickelt. Gothaer wird Risikoträger bei Enzo Das Insurtech Enzo holt einen großen deutschen Versicherer als weiteren Risikoträger an Bord und vermarktet ab sofort einen Wohngebäude-Versicherungstarif der Gothaer Allgemeine Versicherung AG. Das Heidelberger Unternehmen hatte zum Markteintritt im Jahr 2022 mit der Janitos Versicherung AG als erster Risikoträger begonnen.
May 25, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 25.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Digitaler Versicherungsabschluss ist beliebt Zwischen 24 Prozent und 40 Prozent der Kunden in Deutschland, Frankreich, Großbritannien und Polen geben an, dass sie ihre Versicherungen über digitale Kanäle abschließen. In Polen rangieren Versicherungswebseiten gleichauf mit Mehrfachagenten als Anlaufstelle für Kunden, in Deutschland und Großbritannien liegen sie an zweiter Stelle. Das ist das Ergebnis der Sollers-Studie "Digital Empowerment in Insurance". Sie basiert auf Umfragen unter 3.600 Kunden in vier Ländern. Kleinanlegerstrategie: EU-Kommission legt offiziellen Entwurf vor Die EU-Kommission legte ihren offiziellen Entwurf zur sogenannten Kleinanlegerstrategie vor. Dieser sieht lediglich ein Vergütungsverbot für beratungsfreie Tätigkeiten vor, also wenn nur Kundenaufträge ausgeführt werden („execution only“). Strengere Regelungen für den Bereich „Interessenkonflikte“ sowie eine stärkere Aufsicht bei grenzüberschreitenden Tätigkeiten sind ebenfalls festgeschrieben. Darüber hinaus nimmt der Kommissionsentwurf neue Regelungen zu vorvertraglichen Informationen sowie zu Aus- und Weiterbildungsfragen auf. Verbraucherzentrale mahnt Debeka ab Die Verbraucherzentrale Hamburg hat die Debeka wegen einer Stornoklausel bei der Kündigung abgemahnt. Diese erfülle nicht die vom Gesetzgeber geforderte Bezifferung und Angemessenheit des Abzuges. Versicherte sollten aber bereits bei Vertragsschluss über die Höhe eines bei Kündigung drohenden Abzuges unterrichtet werden. Modellrechnungen im Versicherungsschein reichten dafür nicht aus. Je nach Situation am Kapitalmarkt gelten unterschiedliche Stornoabzüge. Welcher wann gelte, ist völlig intransparent. Zudem sei die Höhe der Abzüge unangemessen. CDU will Rente reformieren Die CDU will das Renteneintrittsalter an die steigende Lebenserwartung koppeln. "Es macht Sinn, dass wir länger arbeiten, wenn wir immer älter werden", sagte Carsten Linnemann, CDU-Parteivorsitzender, im Gespräch mit Markus Lanz. Demnach könnte das Renteneintrittsalter ab 2031 stetig auf beispielsweise 70 oder sogar 72 steigen. Der Politiker verwies dazu auf die deutlich gestiegenen Lebenserwartungen und die steigenden Sozialausgaben. Deshalb wolle Linnemann mit Ehrlichkeit punkten und den Wählern für das Wahljahr 2025 schon jetzt reinen Wein einschenken. Global Assekuranz kauft Hoesch & Partner Der Versicherungsmakler Global Assekuranz hat das Maklerunternehmen Hoesch & Partner mit Sitz in Frankfurt übernommen. Die Maklergruppe aus Köln hatte bereits im vergangenen Jahr diverse Maklerunternehmen aufgekauft. Darüber berichtet das Fachportal "Versicherungsmonitor". Wechselgott ist insolvent Das Insurtech Wechselgott hat Insolvenz angemeldet. Die in Leipzig ansässige Vertragswechselservice GmbH hatte Kunden den Wechsel in günstigere Tarife bei Energieanbietern und Versicherern angeboten. Das Geschäftsmodell basierte (stark vereinfacht) auf dem Scannen der Kontodaten. In der Finanzbranche hatte das junge Unternehmen eine Reihe von Geldgebern gewinnen können. So hatten sich unter anderem der Maklerpool Fonds Finanz sowie mehrere Volksbanken an Wechselgott beteiligt. Über die Wechselgott-Insolvenz berichtet zunächst die "Süddeutsche Zeitung"
May 24, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 24.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Deutsche wollen lebenslange Rente in der Altersvorsorge Für 78 Prozent der Deutschen ist es besonders wichtig, dass die eingezahlten Beträge bei der Altersvorsorge sicher angelegt werden. Auch legt die große Mehrheit der Befragten besonderen Wert auf die lebenslange Auszahlung von Renten und im Todesfall auf die Übertragung der Ansprüche auf Angehörige. Auch staatliche Zuschüsse spielen für die Bevölkerung eine große Rolle: 63 Prozent ist bei den Entscheidungen über die Altersvorsorge besonders wichtig, dass der Staat Zuschüsse gibt. Das hat eine Allensbach-Umfrage im Auftrag des GDV ergeben. Fisker arbeitet mit Allianz zusammen Der Automobilbauer Fisker arbeitet mit Allianz Partners zusammen, um Kunden in Europa einen sorgenfreien Pannendienst zu bieten. Das Service-Portfolio soll in 15 europäischen Märkten verfügbar sein. Zunächst sei der Start in den Märkten Deutschland, Österreich, Dänemark, Frankreich, Norwegen, Schweden und dem Vereinigten Königreich geplant. Provinzial übertrifft gesteckte Ergebnisziele Der Provinzial Konzern hat 2022 weniger Beiträge eingenommen. Die gesamten Beitragseinnahmen der Versicherungsunternehmen des Konzerns sanken von 6,8 auf 6,5 Milliarden Euro. Hier wirkte sich der Rückgang bei den Einmalbeiträgen im Lebensversicherungsgeschäft aus. Der Jahresüberschuss der Provinzial Finanzgruppe Holding AG betrug 84,5 Millionen Euro nach Steuern und übertraf damit die im Rahmen der Fusion des Provinzial Konzerns gesteckten Ergebnisziele. Im Jahr 2021 hatte hier noch ein Minus von 131,6 Millionen Euro gestanden. Mehr als jede dritte bKV bei Allianz Über ein Drittel (35,6 Prozent) des Wachstums in der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) ging an die Allianz Private Krankenversicherung (APKV). Bezogen auf die Monatsbeiträge konnte die Allianz ihr bKV-Neugeschäft fast verdoppeln. „Die Zahl unserer Firmenkunden hat sich innerhalb der letzten fünf Jahre mehr als versechsfacht”, sagt der Produktvorstand der Allianz Private Krankenversicherung Jan Esser. Allein 2022 seien rund 1.500 Firmenkunden hinzugekommen. Darlehenssumme rückläufig Im April sank die durchschnittliche Darlehenshöhe für Baukredite: Sie beträgt nur noch 271.000 Euro – die geringste Summe seit rund drei Jahren. Ende 2021 nahmen Käufer und Bauherren noch fast 50.000 Euro mehr für ihre Immobilie auf (319.000 Euro). Das geht aus dem Dr. Klein Trendindikator Baufinanzierung hervor. Auslandsreisekrankenversicherung: Acht von zehn Deutschen im Urlaub schon erkrankt Eine Umfrage, die von der HanseMerkur beauftragt wurde, zeigt, dass Krankheit oder Verletzungen im Urlaub keine Seltenheit sind. Von den Befragten gaben acht von zehn Personen (81 Prozent) an, schon einmal davon betroffen gewesen zu sein. Die Schwere der Erkrankungen kann hierbei natürlich variieren. Mehr als die Hälfte (51,3 Prozent) berichteten von Erkältungen oder Grippe, gefolgt von Magen-Darm-Erkrankungen (46,2 Prozent).
May 23, 2023 · 3 min
Versicherungsfunk Update 23.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Telefónica steigt in den Cyber-Versicherungsmarkt ein CyberDirekt erweitert sein Produktportfolio um einen neuen Cyberversicherer am deutschen Markt. Ab sofort können Versicherungsmakler die O2 Cyber-Versicherung ihren Kunden über den CyberDirekt Vergleichsrechner anbieten und 100% digital abschließen. Risikoträger ist die Versicherungsgesellschaft Telefónica Seguros y Reaseguros Compañía Aseguradora, S.A. Direktion für Deutschland, eine 100% Tochtergesellschaft des spanischen Telefónica Konzerns. Für Firmenkunden mit bis zu 30 Millionen Euro Jahresumsatz soll dabei weitgehend auf Risikofragen zur IT-Sicherheit verzichtet werden. Verbraucherschlichtungsstelle mit geringer Anzahl von Beschwerdefällen Die vom VOTUM Verband getragene „Schlichtungsstelle für die gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung“ meldet eine geringe Anzahl von Beschwerdefällen. Demnach wurden für das Jahr 2022 insgesamt 27 neue Anträge bei der Schlichtungsstelle gestellt. Nur für 12 Verfahren war die Schlichtungsstelle zuständig. Die Unzuständigkeit ergab sich häufig bereits aus einem Unternehmenssitz des Antragsgegners im Ausland. Verbraucher waren hier bedauerlicherweise auf dubiose Angebote im Internet eingegangen. In den 12 Verfahren, für die eine Zuständigkeit bestand, wurden 6 von dem Schlichter in ein Verfahren übernommen. BVK verleiht Bildungsaward Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute BVK hat den mit 1.000 Euro dotierten BVK-Bildungsaward im Rahmen der BVK-Jahresversammlung am 12. Mai verliehen. Der jährlich ausgeschriebene Preis kürt die beste vertriebsorientierte Abschlussarbeit im DVA-Studiengang Insurance Management. Diesjähriger Preisträger ist Andy Moers vom Studienort Köln. Mit seiner Arbeit zur „Veränderung des Konsumentenverhaltens in Zeiten der Digitalisierung und deren Auswirkungen auf den Versicherungsvertrieb“ behandelt er ein wichtiges und aktuelles Thema der heutigen Vertriebspraxis. DGVFM mit neuem Vorstand Die Mitgliederversammlung der Deutschen Gesellschaft für Versicherungs- und Finanzmathematik e.V. (DGVFM) hat für die kommenden zwei Jahre erneut Prof. Dr. Ralf Korn an die Spitze der Vereinigung gewählt. Ebenfalls wiedergewählt wurde Stellvertreter Prof. Dr. Jan-Philipp Schmidt. Neu als Stellvertreterin an Bord ist Prof. Dr. An Chen. Derweil scheidet Prof. Dr. Henryk Zähle aus dem Vorstand aus. Als neues Vorstandsmitglied wurde Prof. Dr. Annegret Weng gewählt. Als Delegierter der Deutschen Aktuarvereinigung e.V. im Vorstand der DGVFM wird Dr. Guido Bader von Dr. Herbert Schneidemann abgelöst. US-Investor steigt bei Foliume ein Das Insurtech Foliume hat eine Investitionsrunde mit dem bekannten US-Investor TinySeed abgeschlossen. Mit dem frischen Geld soll unter anderem am Produkt und neuen Funktionalitäten der Software geschraubt werden. Überdies solle das Team verstärkt und die weitere Expansion in Deutschland vorantrieben werden. LV1871 startet BU-Schutz ab Grundschuleintritt Mit der neuen Generation ihrer Golden BU für Schüler senkt die LV 1871 das Eintrittsalter von zehn auf sechs Jahre und bietet als erster Versicherer in Deutschland vollwertigen Berufsunfähigkeitsschutz bereits ab Schulbeginn. Die BU gelte für die gesamte Schullaufbahn und das Berufsleben bis zum Renteneintritt. Als optionaler Baustein soll diese auf eine lebenslange Berufsunfähigkeitsrente ausgedehnt werden können.
May 22, 2023 · 2 min
Versicherungsfunk Update 22.05.2023
Die Themen im heutigen Versicherungsfunk Update sind: Kfz-Versicherung: 900 Millionen Euro Schaden durch Naturgefahren Insgesamt verzeichneten die Autoversicherer 2022 rund 290.000 Kfz-Schäden durch Naturgefahren in Höhe von 900 Millionen Euro. Der durch Naturgefahren verursachte Schaden für die deutschen Kfz-Versicherer lag damit rund zehn Prozent unter dem erwarteten Wert. Mit durchschnittlich 17,4 Schadenmeldungen auf 1.000 kaskoversicherte Fahrzeuge traf es die Autofahrer in Rheinland-Pfalz am stärksten. Es folgt Bayern mit 8,8 Schäden. Schlusslicht der Statistik ist Hessen. Mit 2,5 Schadenmeldungen pro 1.000 ganzjährigen Verträgen sind hier die Autofahrer glimpflich davongekommen. DFV startet stärker als erwartet Die DFV Deutsche Familienversicherung AG hat im ersten Quartal 2023 ein Konzernergebnis vor Steuern von 1,8 Millionen Euro eingefahren. Das Wachstum des Versicherungsumsatzes betrug 5,4 Prozent. Unter der Voraussetzung, dass das makroökonomische Umfeld nicht für außerordentliche negative Ergebniseinflüsse ursächlich ist, plant das Unternehmen für 2023 weiterhin mit einem Konzernergebnis vor Steuern von 3-5 Millionen Euro. Munich Re mit niedrigerem Konzernergebnis Der Rückversicherer Munich Re erzielte im ersten Quartal 2023 ein Konzernergebnis von 1,27 Mrd. Euro. Im Vorjahresquartal waren es noch 1,48 Mrd. Euro. Damals stützten vor allem geringe Großschäden in der Schaden/Unfall-Rückversicherung sowie Währungsgewinne das Ergebnis. Der Versicherungsumsatz aus abgeschlossenen Versicherungsverträgen stieg auf 14,3 Mrd. Euro. Friday-CEO geht Das Insurtech Friday bekommt einen neuen CEO. Denn Christoph Samwer wird den Digitalversicherer verlassen. Die Rolle als CEO soll Marketing-Chef Nasier Ahmad Nasir übernehmen. Das berichtet das Fachportal "Versicherungsmonitor" SDK-Vorstand verlängert Ralf Oestereich ist seit April 2019 Vorstand bei der Süddeutschen Krankenversicherung a. G. (SDK) für das Ressort IT/Betriebsorganisation (IT/BO). Nun hat der Aufsichtsrat sein Mandat um weitere fünf Jahre, bis 2029, verlängert. Finlex mit neuem Strafrechtsschutz-Konzept Das Insurtech Finlex erweitert seine Produktpalette und bietet ab sofort eine neue digitale Abschlussstrecke für eine Spezial-Strafrechtsschutz-Versicherung für Unternehmen an. Zunächst kommen die Angebote von den zwei Risikoträgern Arag und Roland. Die angebotenen Versicherungssummen von 500.000 Euro und 1 Millionen Euro stehen den Versicherten hierbei jeweils je Rechtsschutzfall zur Verfügung.