Inversión Racional Podcast

Inversión Racional

Bienvenido al Podcast que desafía la incultura financiera de la mano de Luis Miguel Ortiz.

Inversión Racional Podcast es más que un podcast, es tu guía en el mundo de las finanzas. Cada episodio está diseñado para combatir la desinformación y los mitos comunes sobre la inversión y el manejo del patrimonio. Nuestro objetivo es empoderarte con conocimientos prácticos y estrategias efectivas para tomar decisiones financieras inteligentes.

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Episodes 24

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S4 · E163
Yesterday · 2 hr 17 min
El ERROR Financiero que DESCUBRES Demasiado TARDE al Llegar a la JUBILACIÓN | Sergi Torrens #163
¿Quieres dar el siguiente paso en tus inversiones? Conoce Finnk, la plataforma de inversión de Kutxabank que te acompaña para empezar a invertir de forma sencilla 👉🏼 https://bit.ly/finnk_IR 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Sergi Torrens. Sergi, consultor financiero y divulgador con más de 170.000 suscriptores en YouTube, viene al podcast para hablar sin filtros sobre construcción de cartera, gestión del riesgo y cómo protegerse del ruido y el alarmismo financiero que inunda las redes. Temas que cubrimos: ✅ Por qué el riesgo importa más que la rentabilidad al construir una cartera ✅ El caso real de un cliente que quería venderlo todo por miedo a las noticias ✅ Cómo se protege él mismo de la infoxicación financiera ✅ Fondos de emergencia: cuántos meses necesitas según tu situación ✅ Comprar vivienda vs invertir: el coste de oportunidad real ✅ ETFs vs fondos de inversión: cuándo conviene cada uno ✅ Por qué mirar solo la comisión de un fondo es un error ✅ Investment grade vs high yield: la diferencia que pocos entienden ✅ Los riesgos ocultos del crowdlending y los paquetes de crédito al consumo ✅ Su visión honesta sobre el oro y sobre Bitcoin en cartera ✅ Sus miedos técnicos sobre Bitcoin: de los hackeos a la computación cuántica ✅ Su opinión sobre la burbuja de la inteligencia artificial ✅ Cómo estructura hoy una cartera equilibrada: renta variable, renta fija y satélites ✅ Cómo vivir de las rentas en la jubilación sin quedarte sin liquidez ✅ El truco fiscal para pagar menos impuestos al rescatar tus fondos Una conversación sin rodeos sobre cómo invertir con cabeza, sea cual sea tu punto de partida. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:33 ¿Quién es Sergi Torrens? 5:37 De ingeniero informático a las finanzas 7:47 Por qué eligió el mundo financiero 9:23 Cómo gestiona la incertidumbre del mercado 13:06 Sus primeras inversiones (y sus errores) 16:34 Por qué el trading no le funcionó 21:29 El top 3 de lo más importante al invertir 22:21 Por qué el riesgo importa más que la rentabilidad 24:23 Qué es realmente el riesgo para Sergi 26:18 Por qué la diversificación evita la pérdida permanente 31:07 Por qué el miedo vende más que las buenas noticias 32:04 El caso real de un cliente asustado por las noticias 36:24 Cómo se protege él mismo de la infoxicación 39:39 Fondos de emergencia: cuántos meses necesitas 51:16 Por qué invertir no es solo bolsa 55:03 Su opinión sobre comprar vivienda propia 59:37 El coste de oportunidad de comprar vs invertir 1:02:00 El error de sobre-hipotecarte en tu primera casa 1:08:23 ETFs vs fondos: cuándo usar cada uno 1:11:38 El error de mirar solo la comisión 1:17:48 Por qué usan gestión activa en renta fija 1:25:29 Investment grade vs high yield explicado 1:27:29 Los riesgos del crowdlending y el crédito al consumo 1:33:02 Su visión sobre el oro en cartera 1:35:22 Su opinión sincera sobre Bitcoin 1:37:03 Sus miedos técnicos sobre Bitcoin 1:39:18 El riesgo de la computación cuántica 1:42:14 Por qué frenaron la Clarity Act en EE.UU. 1:45:04 Los satélites de su cartera: salud y energía 1:47:56 Por qué apuesta por infraestructura eléctrica 1:51:19 Su opinión sobre la burbuja de la IA 1:54:50 El debate: frenar la IA o no 1:59:49 Por qué la IA aún no dispara la productividad 2:04:59 Cómo estructura una cartera equilibrada hoy 2:11:03 Cómo vivir de las rentas en la jubilación 2:14:14 El truco fiscal para pagar menos al rescatar fondos 2:15:23 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S4 · E163
September 17 · 2 hr 38 min
Los ERRORES Fiscales que te CUESTAN Mucho DINERO | Sergi Andrés (Abogado Cripto) #163
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí 👉🏼 https://bit.ly/InversionRacionalxCriptanSeptiembre 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a la 4ª temporada de Inversión Racional! En el episodio de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Sergi Andrés. Sergi, abogado fiscal y socio de un despacho con oficinas en España y Andorra especializado en activos digitales, viene al podcast para explicar sin rodeos cómo tributa realmente Bitcoin, qué sabe Hacienda de tus criptomonedas y cómo proteger tu patrimonio de forma 100% legal. Temas que cubrimos: ✅ Cómo funciona realmente el control bancario y qué información se reporta a Hacienda de forma automática ✅ El modelo 720/721 y el CRS: así sabe Hacienda lo que tienes en el extranjero ✅ Cómo tributa Bitcoin en España: IRPF, impuesto sobre patrimonio y modelo 721 ✅ Auto custodia: cuándo tienes que declarar tus bitcoins y cuándo no ✅ Los dos "cajones" que debes cuidar siempre: blanqueo de capitales e impuestos ✅ Prescripción fiscal: cómo funciona con las ganancias en Bitcoin ✅ Por qué el "exit tax" no existe para Bitcoin, a diferencia de otros activos ✅ Países con una fiscalidad más favorable para las criptomonedas en 2026 ✅ Las 6 formas reales de conseguir Bitcoin y cuáles implican más riesgo legal ✅ Los riesgos ocultos de las finanzas descentralizadas (DeFi) que casi nadie cuenta ✅ La Clarity Act de EE.UU.: qué es y por qué le importa tanto al mundo cripto ✅ Por qué tener patrimonio te convierte en un objetivo: los 4 frentes de ataque ✅ Consejos finales para proteger tu patrimonio de forma legal y con tranquilidad Una conversación sin filtros sobre fiscalidad, Bitcoin y libertad financiera, imprescindible para cualquier inversor que quiera dormir tranquilo con su patrimonio. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:47 ¿Quién es Sergi Andrés? 6:05 Cómo se especializó en activos digitales 7:28 Los delitos fiscales más graves que ha visto 10:28 Cuándo un fraude fiscal es delito penal 14:11 Cómo controla Hacienda las cuentas bancarias 17:38 Modelo 720/721 y CRS explicados 21:22 Cuidado con los "atajos" fiscales 27:10 Cómo descubrió Bitcoin 29:51 El perfil del inversor cripto actual 32:10 Bitcoin, privacidad y regulación 33:32 Bitcoin rompe la propiedad jurídica tradicional 36:23 Bitcoin es la red más transparente 38:15 Cómo tributa Bitcoin en España 41:04 Cuándo declarar tus bitcoins en auto custodia 44:09 Qué pasa si Hacienda descubre tus bitcoins 47:08 Blanqueo de capitales vs impuestos 52:10 Prescripción fiscal en Bitcoin 54:21 Por qué no existe exit tax en Bitcoin 57:39 La norma de recompra de pérdidas 1:02:00 Mover Bitcoin entre países 1:04:03 Fiscalidad cripto: Portugal, Emiratos, El Salvador 1:10:02 Requisitos reales para cambiar de residencia 1:15:18 Por qué un youtuber no puede ocultarse 1:18:08 Auto custodia: menos privada de lo que crees 1:23:14 Las 6 formas de conseguir Bitcoin 1:29:52 "Un bitcoin es un bitcoin": el debate 1:35:43 Los riesgos reales de las DeFi 1:41:38 Desconfía de rentabilidades DeFi muy altas 1:47:26 4 motivos por los que Bitcoin subirá 1:54:34 Europa y la fuga de capitales 1:57:32 ¿Se podrán pagar impuestos con Bitcoin? 1:59:10 Qué es la Clarity Act de EE.UU. 2:05:43 El conflicto de intereses de Trump con las cripto 2:09:11 Invertir en cripto sin comprar Bitcoin 2:13:14 Tener patrimonio te convierte en un objetivo 2:20:47 El debate sobre libertad financiera 2:29:00 Mejores países para tu residencia fiscal 2:34:06 Consejos finales de Sergi Andrés 2:36:27 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E162
August 26 · 3 hr 23 min
El SISTEMA de INVERSIÓN que me HA QUITADO el SUEÑO durante Meses - Luis Miguel Ortiz #162
El 1 y 2 de septiembre estoy preparando una formación gratuita de 2 días que tiene un solo objetivo: enseñarte a proteger tus ahorros de la inflación y a multiplicarlos para asegurar tu futuro personal y financiero. Únete aquí 👉🏼 https://formacion.inversionracional.com/septiembre2026 Dos días en los que vas a pasar de no saber qué hacer con tu dinero a tener un plan claro para protegerlo, multiplicarlo y jubilarte sin depender de nadie. El primer día entenderás: - Cómo invierte el 0,1% más rico del planeta (y cómo tú puedes replicarlo sin importar tu experiencia, tu edad o tu situación laboral). En el segundo descubrirás: - Tu hoja de ruta para vivir de rentas, jubilarte con tranquilidad y construir un patrimonio sólido para ti y tu familia. Te espero el 1 y 2 de septiembre. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un episodio muy especial de Inversión Racional! Esta vez cambiamos los papeles: Fernando Alonso entrevista a Luis Miguel Ortiz. Después de años de podcast, Luis Miguel se sienta al otro lado del micrófono para responder sin filtros a las preguntas de su amigo Fernando: desde sus inicios divulgando en Twitter hasta el sistema con el que hoy invierte una sola vez al año, pasando por los errores más grandes que ha cometido gestionando su propia cartera. Temas que cubrimos: ✅ El sistema con el que Luis Miguel invierte con una sola sesión al año ✅ El dato de JP Morgan que demuestra por qué el inversor medio rinde muy por debajo del mercado ✅ Por qué el drawdown importa mucho más que la rentabilidad anualizada ✅ Los hábitos reales de un inversor racional: historia, constancia y aburrimiento ✅ Por qué su cartera necesita protegerse de la superinteligencia artificial ✅ El "escenario cero": el riesgo que podría afectar más a Bitcoin que al resto de activos ✅ Qué es la "reserva de munición" y cómo estructura su cartera en tres compartimentos ✅ El mayor error que ha cometido gestionando su propio patrimonio en el último año y medio ✅ Por qué llegó a tener un 40% de su cartera concentrado en un solo activo ✅ Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro, renta fija y Bitcoin ✅ Qué haría si tuviera 25 años y patrimonio cero ✅ Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien Una conversación distinta, cercana y sin guion, donde Luis Miguel cuenta cosas que nunca había contado en el podcast. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 4:32 ¿Quién es Luis Miguel Ortiz? 10:14 Cómo empezó a divulgar en Twitter 15:09 Cómo utiliza la IA para crear herramientas y ser más productivo 18:22 El sistema con el que invierte con una sola sesión al año 24:08 Los hábitos de un verdadero inversor racional 26:18 Por qué el drawdown importa más que la rentabilidad anualizada 32:15 La constancia y cómo creó su sistema de ventas siendo broker 36:25 IA vs lectura: cómo equilibrar el aprendizaje con inteligencia artificial 40:19 El aburrimiento como clave para invertir bien 42:20 Su ritmo real: cómo gestiona su propia cartera sin obsesionarse 50:21 Lo que se enseña en economía es "conocimiento muerto" 55:29 Private equity, criptos y altcoins: qué opina realmente 1:04:15 Por qué tu propio trabajo puede rentar más que tu cartera 1:08:53 Cuánto patrimonio te "roban" las comisiones a 30 años 1:17:30 Superinteligencia: por qué tu cartera necesita protegerse de la IA 1:23:57 Por qué diversificar en economía global es clave ante este escenario 1:28:52 El "escenario cero" 1:33:19 Composición de carteras: cómo construye la suya paso a paso 1:43:48 Qué es la "reserva de munición" y para qué sirve 1:49:13 Cuánto se convierte cada euro ahorrado a 10, 20 y 30 años 1:54:44 El tercer compartimento de su sistema: la cartera general 1:59:04 El mayor error de Luis Miguel en el último año y medio 2:01:11 Por qué llegó a tener un 40% de su cartera en un solo activo 2:03:39 Cómo reparte hoy su cartera entre renta variable, oro y renta fija 2:09:25 Backtesting: cómo construye carteras óptimas según la edad 2:13:20 Por qué prefiere la indexación como base de su cartera 2:22:31 E mal momento de los fondos de calidad 2:24:56 El mayor error que reconoce en años 2:34:13 Cómo construir una cartera que aguante la inflación 2:49:46 Si tuviera 25 años y patrimonio cero, esto es lo que haría 2:54:17 El error que le hizo perder un 70% en una sola inversión 2:57:14 ¿Cuánto patrimonio necesitas de verdad para vivir bien? 3:21:23 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E161
August 19 · 2 hr 44 min
El Trauma OCULTO que te Sabotea cada vez que Vas a Ganar DINERO #161
Reental está revolucionando la forma de invertir en real estate, permitiendo a miles de personas acceder a oportunidades antes reservadas a grandes capitales. 📊 Algunos datos clave: +43.000 Usuarios +120 Proyectos +110 Millones de dólares captados Descubre cómo funciona la tokenización inmobiliaria, qué oportunidades ofrece y por qué está transformando el sector de la inversión. 🏡 REGISTRATE EN REENTAL DESDE ESTE ENLACE Y RECIBE 100$ GRATIS DESPUES DE TU PRIMERA INVERSION DE 500$ EN CUALQUIER PROPIEDAD: https://bit.ly/InversionRacionalxReental 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rodrigo García Platas. Rodrigo, psicólogo, coach transformacional y creador del Método RGP (basado en los cuatro biotipos: colérico, sanguíneo, flemático y melancólico), viene al podcast para una conversación brutalmente honesta sobre cómo tu biología, tus traumas de infancia y tu relación con el dinero están mucho más conectados de lo que crees. Temas que cubrimos: ✅ Los 4 biotipos explicados: cómo tu cuerpo revela tu forma de pensar y de enfermar ✅ Por qué no puedes cambiar tu biología, pero sí puedes cambiar tu personalidad ✅ Cómo se construye un trauma y por qué es 100% inconsciente ✅ Por qué somos adictos al control (y qué tiene que ver con tu móvil) ✅ Las dos cosas que más nos hacen perder el control: el enamoramiento y el dolor ✅ Por qué el dolor es obligatorio, pero el sufrimiento es opcional ✅ Cómo enseñar a un hijo a gestionar sus emociones sin reprimirlas ✅ Por qué elegimos pareja según los traumas que vivimos de niños ✅ Por qué tu trauma decide tu relación con el dinero ✅ La historia real de un "cliente que no paga" y el trauma que había detrás ✅ Deportistas de élite, éxito extremo y el vacío que puede esconder detrás ✅ Qué es realmente el dinero: "atención materializada" ✅ El concepto de locus de control interno: la clave para tomar las riendas de tu vida Una conversación que va mucho más allá de las finanzas, para entender por qué te comportas como te comportas, por qué te relacionas como te relacionas y cómo empezar a sanar aquello que llevas arrastrando desde la infancia. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E160
August 12 · 2 hr 31 min
Lo que los Bancos NO Te Cuentan Cuando Inviertes Tu DINERO #160
Empieza a invertir con MEXEM y ahorra en comisiones: ✅ LINK para abrir tu cuenta Gratis con MEXEM y recibir los beneficios de la comunidad 👉🏼 https://bit.ly/Mexem_IR ➤ Teléfono de asistencia en español para clientes de España: +34 919492924 ➤ Listado de países disponibles MEXEM: España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Elizabeth Wakefield. Elizabeth, fundadora de Finanzas Conscientes y asesora financiera con más de 20 años de bagaje entre auditoría, banca y mentorización de patrimonios, vuelve al podcast para analizar el cambio de era que estamos viviendo a nivel económico: deuda insostenible, pensiones en peligro, y cómo construir una cartera sólida en medio de la incertidumbre. Temas que cubrimos: ✅ Por qué el asesoramiento financiero en España está "prostituido" y cómo la banca vende comisiones, no soluciones ✅ La deuda mundial que nadie puede pagar y por qué imprimir dinero no es la solución ✅ El agujero de las pensiones en España y por qué los políticos no lo arreglan ✅ Los dos perfiles de cliente que más se repiten ✅ Crowdfunding y crowdlending explicados ✅ Oro físico vs ETF de oro ✅ Por qué la cartera clásica 60/40 está muerta y qué estrategia usar en su lugar ✅ La estrategia core-satélite para construir una cartera sólida ✅ El error más común al diversificar entre el SP500 y el MSCI World ✅ El truco fiscal de la renta vitalicia que casi nadie conoce al jubilarse ✅ Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir ✅ Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España ✅ Por qué cuanto más patrimonio acumulas, más riesgo puedes asumir Una conversación sin filtros sobre economía, inversión y finanzas personales para entender el momento que vivimos y construir un patrimonio sólido de verdad. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:11 ¿Cómo ha sido este último año para Elizabeth? 4:46 El cambio de era en la economía global 5:06 De auditora a asesora financiera: la historia de Elizabeth 9:13 Por qué el asesoramiento financiero está "prostituido" en España 10:43 Cómo la banca vende productos con comisiones abusivas 14:32 Los seguros y planes de pensiones que nadie necesita 16:36 Por qué estamos en un cambio de era económico 17:26 La deuda mundial que nadie puede pagar 21:51 ¿Dónde puede estallar la próxima crisis de mercado? 24:28 El bono americano al 5% y la señal que nadie quiere ver 31:08 Envejecimiento poblacional e inmigración masiva 32:17 El agujero de las pensiones en España 36:31 Por qué los políticos no arreglan las pensiones 38:16 Qué es imprimir dinero y cómo te afecta 41:14 La clase media que desaparece 43:07 Los dos perfiles de cliente en finanzas personales 45:35 Los errores más comunes gestionando el dinero 48:31 Asesoramiento financiero como asesoramiento psicológico 50:31 Cómo cambia tu relación con el dinero al empezar a invertir 53:08 Tipos de inversión según el plazo 54:21 Crowdfunding y crowdlending explicados 58:39 Cómo evaluar el riesgo real en el crowdlending 1:01:53 Por qué el oro es de los activos más seguros 1:04:17 ETF de oro vs oro físico 1:07:34 El oro como proxy para invertir en China 1:12:04 Por qué la cartera clásica 60/40 ya no funciona 1:14:19 Cómo generar rentas a corto plazo con tu dinero 1:16:28 Los problemas reales de la renta fija 1:18:13 ¿Debería Bitcoin estar en tu cartera? 1:21:39 La estrategia core-satélite para tu cartera 1:23:34 El error más común al diversificar (SP500 y MSCI World) 1:26:07 Cómo funciona el rebalanceo de cartera 1:29:19 Fondos vs ETFs: la ventaja fiscal que no conoces 1:31:29 El truco fiscal de la renta vitalicia al jubilarte 1:37:20 Los tres pilares: ahorro, inversión y protección patrimonial 1:39:35 Seguros de ahorro: ventajas y desventajas 1:41:59 Qué fondos utiliza Elizabeth en su cartera personal 1:48:12 Cuándo tiene sentido pedir deuda para invertir 1:53:42 Cómo invertir con dinero prestado del banco 1:55:14 Cómo encuentra empresas para financiar en crowdlending 2:00:01 Cómo distribuye Elizabeth su propia cartera 2:01:29 La plata como activo de inversión 2:04:27 Su experiencia real invirtiendo en inmobiliario en España 2:09:27 Por qué prefiere emprender antes que gestionar pisos 2:11:38 Por qué el Estado penaliza la inversión inmobiliaria 2:16:20 ¿Es el emprendimiento una buena inversión? 2:23:31 Por qué cuanto más patrimonio tienes, más riesgo puedes asumir 2:28:37 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! 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August 5 · 2 hr 14 min
Bitcoin, Privacidad y PROPIEDAD: la Transformación que Pocos Están Viendo
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptanAgosto 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Álvaro D. María. Álvaro, jurista y filósofo especializado en Filosofía del Derecho y teoría del Estado, es autor de "La Filosofía de Bitcoin" (más de 30.000 ejemplares vendidos en todo el mundo) y acaba de publicar su nuevo libro, "Micropolis: Más allá de Leviatán". Casi tres años después de su primera visita, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado: la llegada de los institucionales, las tesorerías de Michael Saylor, el miedo a la computación cuántica y su tesis más ambiciosa: cómo Bitcoin, la IA y la robótica van a transformar el Estado tal y como lo conocemos. Temas que cubrimos: ✅ Qué soluciona realmente Bitcoin: los terceros de confianza y la privacidad ✅ La llegada de los institucionales y los ETFs: ¿pierde Bitcoin su esencia? ✅ Stablecoins y Tether: por qué vamos hacia la hiperdolarización ✅ Por qué "todo lo que se presenta como descentralizado es falso, quitando Bitcoin" ✅ Vivir de tus bitcoins: el riesgo oculto de los préstamos con colateral ✅ Los ciclos de 4 años: apalancamiento, el coste de oportunidad de la IA y el FUD cuántico ✅ Computación cuántica: cómo se protege Bitcoin y cuál es la amenaza real ✅ Por qué Bitcoin es el activo para proteger tu riqueza los próximos 1.000 años ✅ Michael Saylor, Strategy y las tesorerías: lo que nadie está contando ✅ Micropolis: cómo se organizarán las sociedades después del Estado ✅ Pasaportes por inversión, jurisdicciones que compiten y el caso SpaceX ✅ El futuro de Europa: impuestos, demografía y fuga de riqueza ✅ IA y robótica: una explosión de creación de riqueza gigantesca y el papel de Bitcoin Una conversación imprescindible para entender Bitcoin como idea, proteger tu patrimonio ante cualquier escenario y anticipar el mundo que viene: jurisdicciones que compiten, inteligencia artificial y micropolis. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:45 Vuelta de Álvaro D. María al podcast 4:47 ¿Quién es Álvaro D. María? 7:13 El precio de Bitcoin y el momento del ciclo 11:30 ¿Qué problema soluciona Bitcoin? 15:10 La llegada de los institucionales y los ETFs 16:33 Bitcoin, el oro digital 2.0 25:16 Stablecoins, Tether y la hiperdolarización 30:41 La tokenización de activos 32:56 ¿DeFi es de verdad descentralizado? 36:49 Vivir de tus bitcoins: préstamos con colateral 39:27 Los ciclos de 4 años de Bitcoin 44:03 ¿Puede la computación cuántica romper Bitcoin? 51:19 ¿Congelar los bitcoins de Satoshi? 54:48 Bitcoin, el activo de los próximos 1.000 años 59:34 Minería de Bitcoin vs minería de IA 1:02:22 Los nodos, la verdadera defensa de Bitcoin 1:06:42 Michael Saylor y las tesorerías de Bitcoin 1:18:00 BlackRock, ETFs y el riesgo de los custodios 1:21:16 "Micropolis": la vida más allá del Estado 1:26:03 Salir del estatismo: cartas de población y fueros 1:29:45 Pasaportes por inversión y jurisdicciones que compiten 1:34:42 SpaceX y la jurisdicción de Elon Musk 1:38:02 Europa se tensa: chat control y CBDCs 1:42:02 La densidad social del conocimiento 1:44:24 Suiza y la pérdida de privacidad 1:48:37 Socialismo monetario y privilegios de la banca 1:51:18 España, potencia en divulgación de Bitcoin 1:55:44 Qué esperar de 2026 en adelante 1:59:29 IA y robótica: la explosión de creación de riqueza 2:03:11 ¿Transaccionarán las máquinas con Bitcoin? 2:09:11 Bitcoin como seguro de vida económico 2:11:53 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E158
July 29 · 2 hr 18 min
Qué Hacen los Grandes PATRIMONIOS para Encontrar las Mejores OPORTUNIDADES Inmobiliarias #158
Reental está revolucionando la forma de invertir en real estate, permitiendo a miles de personas acceder a oportunidades antes reservadas a grandes capitales. 📊 Algunos datos clave: +43.000 Usuarios +120 Proyectos +110 Millones de dólares captados Descubre cómo funciona la tokenización inmobiliaria, qué oportunidades ofrece y por qué está transformando el sector de la inversión. 🏡 REGISTRATE EN REENTAL DESDE ESTE ENLACE Y RECIBE 100€ GRATIS DESPUES DE TU PRIMERA INVERSION DE 500€ EN CUALQUIER PROPIEDAD: https://bit.ly/InversionRacionalxReental 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Rubén Rodríguez y Juan Luis Barrera. Socios de una promotora boutique de Madrid especializada en el segmento Prime y Ultra Prime del sector inmobiliario, Juan Luis y Rubén trabajan tanto en flipping de alto standing como en la construcción desde cero de villas de lujo para algunos de los patrimonios más importantes del mundo, y vienen al podcast para desgranar cómo funciona de verdad el mercado inmobiliario de lujo en Madrid, quién está comprando ahora mismo y por qué la ciudad se ha convertido en el destino de inversión inmobiliaria número uno del planeta. Temas que cubrimos: ✅ Qué es realmente el negocio Prime y Ultra Prime ✅ Por qué el 99% de sus clientes llegan por recomendación ✅ Por qué Madrid es el primer destino de inversión inmobiliaria del mundo ✅ Por qué Madrid sigue siendo "barata" frente a otras capitales europeas ✅ Qué define realmente el lujo y el ultra lujo ✅ Por qué la localización y los vecinos importan tanto como el propio inmueble ✅ El perfil real del inversor que está comprando ahora mismo en Madrid ✅ Por qué el inversor español se queda fuera del mercado esperando "el pelotazo" del 2008 que no va a volver ✅ Por qué los precios en zonas prime no bajan ✅ Cómo iniciarse en inversión inmobiliaria si no tienes el capital para operaciones de varios millones ✅ Los mayores errores y "locuras" que han visto en más de 20 años en el sector ✅ Cómo está cambiando la IA la manera de analizar oportunidades inmobiliarias ✅ Por qué creen que en 5-10 años Madrid será una ciudad totalmente distinta Una charla increíble para entender cómo invierten las grandes fortunas, qué busca el inversor internacional y por qué Madrid se está convirtiendo en la capital europea del lujo inmobiliario. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:31 ¿A qué se dedica Clapham & Partners? 5:32 Rentabilidad de sus operaciones 7:05 Cómo captan clientes 9:38 ¿Por qué invertir en Madrid? 13:38 ¿Qué es el lujo? 15:20 La importancia de la localización al invertir 18:26 La tensión de precios 22:28 ¿Qué zonas son prime en Madrid? 34:10 ¿Quién invierte en Madrid? 41:22 ¿Cuánto tiempo lleva una operación? 44:05 Cómo estructuran sus operaciones 56:55 Control de costes y plazos 1:05:02 Cómo estudian los flujos de demanda real 1:16:10 Precio por metro cuadrado en Madrid 1:18:50 Capitales europeas con nivel de lujo 1:28:00 El cliente ideal 1:33:40 Cómo iniciarse en la inversión inmobiliaria 1:36:50 ¿Por qué inician en redes sociales? 1:41:06 Cómo vivieron la crisis del 2008 1:50:53 Cómo declinar ofertas 1:53:09 Locuras en inversiones 1:57:10 Cómo está impactando la IA al sector inmobiliario prime 2:01:20 El mercado elitista y la confianza 2:10:44 Consejos finales 2:15:50 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E157
July 8 · 2 hr 18 min
Cómo Encontrar JOYAS Ocultas ANTES de que los Grandes Inversores las DESCUBRAN #157
Empieza a invertir con MEXEM y ahorra en comisiones: ✅ LINK para abrir tu cuenta Gratis con MEXEM y recibir los beneficios de la comunidad 👉🏼 https://bit.ly/Mexem_IR ➤ Teléfono de asistencia en español para clientes de España: +34 919492924 ➤ Listado de países disponibles MEXEM: España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Quim Abril. Quim, inversor profesional con más de 22 años de experiencia y asesor de un fondo centrado en small caps, viene al podcast para una auténtica master class sobre cómo funcionan de verdad los ciclos económicos, por qué el "estilo" de inversión importa menos de lo que crees y por qué las pequeñas compañías pueden ser la gran oportunidad de la próxima década. Temas que cubrimos: ✅ Por qué en 22 años solo ha conocido a 3 personas que inviertan de verdad a largo plazo ✅ Por qué "la macro no importa" es falso si inviertes a menos de 10 años ✅ Por qué invertir siguiendo un solo estilo (value, quality o growth) es un error ✅ Las 4 fases del ciclo económico y qué funciona en cada una ✅ En qué fase está EE.UU. ahora mismo y por qué eso condiciona dónde deberías invertir ✅ Cómo invierte su fondo: situaciones especiales con catalizador y un horizonte de 12 meses a 3 años ✅ Por qué no invierte en sectores calientes como la IA o los semiconductores ✅ Por qué las small caps y micro caps han estado "desaparecidas del mapa" casi dos décadas ✅ Cómo la subida de tipos destrozó a las pequeñas compañías y qué cambiará cuando se normalicen ✅ Por qué cree que las small caps serán el activo ganador de la próxima década Una charla increíble para entender cómo funcionan de verdad los ciclos, por qué el momento importa más que el estilo y dónde están las oportunidades que casi nadie está mirando. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E156
July 1 · 2 hr 17 min
BITCOIN, Ethereum, MiCA, Stablecoins y lo que Pasará con los EXCHANGES en EUROPA #156
Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://criptan.com/inversion-racional/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Iván Rodríguez. Iván, director de inversiones de Criptan y con más de 10 años en el mundo cripto gestionando riesgo, vuelve al podcast para analizar todo lo que ha cambiado en los últimos meses: la fuerte caída de Bitcoin, la entrada en vigor de la regulación MiCA y hacia dónde se dirige de verdad la industria. Una charla que sale en un momento clave y que conviene ver con calma. Temas que cubrimos: ✅ Qué ha cambiado en el mundo cripto en los últimos meses ✅ Bitcoin cae más de un 50% desde máximos ✅ Los ciclos de 4 años de Bitcoin ✅ MiCA entra en vigor: por qué muchos exchanges no podrán operar en Europa y qué hacer si tienes fondos en uno ✅ Por qué el euro casi no existe en las stablecoins ✅ Cómo la IA hace más fácil encontrar vulnerabilidades en el software y por qué obliga a asumir menos riesgo ✅ DeFi explicado sencillo: préstamos con colateral, smart contracts y liquidaciones automáticas ✅ La crisis de liquidez: por qué el retail ha huido de las altcoins y su dinero se ha ido a acciones tipo SpaceX ✅ Ethereum: validadores, staking y por qué las L2 han perdido sentido ✅ La tokenización de acciones (SpaceX, Nvidia, Tesla): la promesa y el enorme riesgo oculto de lo que hay detrás ✅ Por qué cripto y las finanzas tradicionales no compiten, sino que se están fusionando Una conversación sin filtros para entender el momento clave que vive el mundo cripto, cómo proteger tu dinero y por qué el máximo desinterés suele coincidir con las mejores oportunidades. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:17 Cambio de Bitcoin estos meses 5:50 ¿A qué se dedica Iván? 7:00 DeFi explicado sencillo 11:10 El problema de la liquidez 15:47 Situación de Ethereum 23:51 El staking líquido 26:09 ¿Por qué nacieron las L2? 30:25 Por qué se han abaratado las transacciones 32:08 La tokenización de acciones 45:40 ¿MiCA tiene sentido? 49:02 Las CBDCs son control 55:35 El mundo descentralizado 1:01:40 Los niveles de seguridad de MiCA 1:04:35 La custodia es 100% 1:07:16 Qué hace Criptan 1:12:30 El riesgo bajo de Criptan 1:17:56 Los préstamos 1:25:47 El cliente ideal de Criptan 1:28:08 ¿Qué va a pasar con los exchanges? 1:33:40 MiCA es para residentes en Europa 1:36:13 La declaración de la renta y los exchanges 1:41:03 La ciberseguridad y la IA 1:45:05 La importancia de ABE 1:51:07 El shock de liquidez 1:58:27 ¿Habrá MiCA 2? 1:59:37 La ciclicidad de Bitcoin 2:09:30 Es imposible acertar el suelo 2:12:16 Consejo final para la audiencia 2:15:06 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E155
June 24 · 2 hr 41 min
La Unión de INTELIGENCIA ARTIFICIAL y ROBOTS que TRANSFORMARÁ tu Cartera de INVERSIÓN #155
Empieza a invertir con MEXEM y ahorra en comisiones: ✅ LINK para abrir tu cuenta Gratis con MEXEM y recibir los beneficios de la comunidad: 👉🏼 https://bit.ly/Mexem_IR ➤ Teléfono de asistencia en español para clientes de España: +34 919492924 ➤ Listado de países disponibles MEXEM: España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Fernando Alonso. Fernando, exprofesor universitario de robótica y creador del podcast "Píldoras del Conocimiento", viene al podcast para una conversación profundamente multidisciplinar sobre algo que va mucho más allá de la inversión: cómo aprender mejor, pensar con más claridad y aprovechar la revolución de la inteligencia artificial y la robótica. Temas que cubrimos: ✅ Por qué aprender un poco de todo (al estilo Charlie Munger) ensancha tu círculo de competencia y te hace mejor inversor ✅ Los 3 perfiles de inversor y por qué el "sesgo de acción" arruina tu rentabilidad a largo plazo ✅ Modelos mentales que cambian cómo ves la realidad ✅ Por qué la inversión es un sistema complejo y casi todas las "noticias" que mueven el mercado son ruido ✅ La IA como palanca ×100: cómo multiplica a una mente curiosa con buenos modelos mentales ✅ El estado real de la robótica: por qué los humanoides están a 5-7 años y los robots sociales a 15-20 ✅ Los cuellos de botella que frenan a los robots: baterías, músculos artificiales y percepción del entorno ✅ La guerra del CAPEX en la IA: qué grandes tecnológicas rentabilizarán la inversión y cuáles no ✅ Del SaaS al "vibe business": cómo crear empresas potentes con equipos minúsculos gracias a la IA ✅ Por qué el conocimiento profundo y cristalizado es tu mayor ventaja en plena era de la inteligencia artificial Una conversación sin prisas sobre cómo aprender mejor, pensar con más claridad e invertir (y emprender) en plena revolución de la inteligencia artificial. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E154
June 17 · 2 hr 36 min
El MÉTODO Para DETECTAR Empresas RENTABLES Antes de que Otros las COMPREN #154
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Toño Álvarez. Toño viene de una familia de empresarios y, tras años analizando compañías en consultoría estratégica y banca de inversión, se dedica a algo que nunca habíamos tratado en el podcast: comprar empresas que ya funcionan. En este episodio nos explica por qué España está ante una oportunidad histórica para comprar pymes y cómo cualquiera puede convertirse en dueño de un negocio rentable sin montarlo desde cero. Temas que cubrimos: ✅ Su historia: de una familia de empresarios a analizar negocios en consultoría estratégica y banca de inversión ✅ La oportunidad histórica de España ✅ Por qué ahora estamos en un "mercado de compradores" ✅ Por qué comprar un negocio que ya funciona es más rentable que montarlo desde cero ✅ El consejo más polémico: por qué deberías comprar un negocio antes que una casa ✅ La escalera para empezar: invertir en una franquicia, comprarla, montar un negocio o comprar uno ✅ Cómo financiar la compra de una empresa sin tener todo el dinero ✅ Por qué en EE.UU. esto es masivo y por qué en España la banca todavía no lo financia ✅ El test definitivo para saber si un negocio funciona de verdad ✅ Por qué las pymes españolas no escalan ✅ Cómo valorar un negocio de verdad y el primer paso para empezar hoy Una auténtica masterclass sobre cómo encontrar, valorar y comprar negocios rentables, y por qué la mayor oportunidad de la próxima década puede estar en la empresa de la esquina de tu calle. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E153
June 10 · 2 hr 21 min
Los TRUCOS de los RICOS para PROTEGER Patrimonio, Tiempo y libertad #153
👉🏼 Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptan 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por segunda vez a Juan Haro. Juan, autor de la exitosa saga "Los trucos de los ricos", vuelve al podcast para presentar su cuarto libro y repasar cómo ha cambiado el panorama económico en España y Europa desde su última visita. Hablamos de los factores que están empujando a mucha gente a buscar alternativas y de lo que hacen los ricos discretos para proteger su patrimonio, su libertad y su tranquilidad. Temas que cubrimos: ✅ Su historia: las dos quiebras y el grupo selecto de ricos que le cambió la vida en 2010 ✅ La saga "Los trucos de los ricos": de los 92 trucos del primer libro a la nueva novela ✅ Por qué el cuarto libro es ficción y qué esconde la familia Orvilla Andrades ✅ Los 9 factores que están empujando a muchos europeos a buscar alternativas ✅ El euro digital (CBDC) y el afán recaudatorio: cómo Hacienda usa la IA para vigilar cada movimiento ✅ "¿Quién es tu dueño?": quién controla de verdad tu vida y tu patrimonio ✅ Cómo blindarte ante embargos preventivos sin dejar de pagar impuestos ✅ Por qué nunca deberías tener una sociedad al 50% ni todo tu dinero en un solo banco ✅ Cómo usar la inteligencia artificial para anticipar el peor escenario y blindar tus contratos ✅ La diferencia entre huir (por miedo) y escapar (por conciencia): qué es la Ciudadela Ulises Una conversación sin filtros sobre el sistema en el que vivimos, cómo proteger lo que es tuyo y por qué la verdadera libertad empieza por un cambio de mentalidad. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E152
June 3 · 2 hr 11 min
La Forma LEGAL de Optimizar el PAGO de IMPUESTOS que casi NADIE Conoce #152
En este episodio conversamos con Javier Yuste, uno de los fundadores de Mecides sobre cómo el Tax Lease se ha convertido en una herramienta clave para impulsar la innovación en España, y ayudar a reducir la carga fiscal de autónomos y empresas, a través de un modelo regulado y respaldado jurídicamente. Para autónomos y empresas con elevada carga fiscal: Reduce tu carga tributaria de forma eficiente redirigiendo parte de tus impuestos a proyectos innovadores y accediendo a un ahorro fiscal de hasta el 30%. Más información 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-ir/ Para empresas con proyectos de I+D+i: Obtén financiación desde el inicio de tu proyecto, sin dilución, sin deuda y compatible con otras ayudas públicas. Descubre cómo el Tax Lease puede acelerar el desarrollo de tu innovación 👉🏼 https://www.mecides.es/inversion-racional-tax-lease/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar a Javier Yuste. Javier es emprendedor en serie desde hace más de 20 años y hoy dirige una de las empresas más grandes de España en estructuración de proyectos de I+D+i, moviendo cerca de 100 millones de euros al año. Venimos a tocar un tema que nunca habíamos tratado en el podcast: cómo autónomos, empresarios e inversores pueden pagar muchísimos menos impuestos de forma 100% legal, aprovechando los créditos fiscales por investigación, desarrollo e innovación. Spoiler: es un mecanismo que llevan usando 20 años grandes empresas pero que casi nadie de a pie conoce. Temas que cubrimos: ✅ Qué son los créditos fiscales por I+D+i y por qué los gobiernos y la UE los crean ✅ Por qué Europa quiere incentivar la innovación de fronteras para adentro ✅ Qué actividades califican de verdad como I+D+i ✅ Qué es el "tax lease" y por qué es una estructura tan compleja ✅ Cómo un autónomo o empresario compra créditos fiscales de otras empresas para reducir su factura con Hacienda ✅ Por qué no puedes comprar créditos fiscales de tu propia compañía ✅ De dónde sale la rentabilidad real: la parte que reduces de base imponible + la parte del crédito fiscal en sí ✅ Por qué NO es un fondo: está limitado por Hacienda y por tu base imponible del año ✅ El seguro que cubre al inversor ante cualquier revisión de Hacienda ✅ Por qué no hay riesgo de equity ✅ El desbalance entre oferta y demanda: por qué quien planifica antes se lleva el mejor hueco ✅ Nómina vs autónomo: cuándo te interesa cada una para optimizar ✅ Cómo detectar y evitar proyectos fraudulentos ✅ Por qué el miedo cultural a todo lo "fiscal" en España hace que la gente deje dinero sobre la mesa Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona de verdad la optimización fiscal en España, sin atajos ni medias verdades. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E151
May 28 · 2 hr 29 min
EURODÓLAR, PETRODÓLAR y las TUBERÍAS Ocultas del SISTEMA MONETARIO Global #151
Empieza a invertir con MEXEM y ahorra en comisiones: ✅ LINK para abrir tu cuenta Gratis con MEXEM y recibir los beneficios de la comunidad: 👉🏼 https://bit.ly/Mexem_IR ➤ Teléfono de asistencia en español para clientes de España: 910 602 762 ➤ Listado de países disponibles MEXEM: España, Andorra, México, República Dominicana, Costa Rica, Chile, Argentina, Uruguay, Perú, Colombia, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Nicaragua, Paraguay. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel recibe por sexta vez a Daniel Baeza. Daniel vuelve para desmontar las narrativas que más fuerza tienen ahora mismo en redes: que el dólar está perdiendo credibilidad, que los BRICS van a sustituir el sistema actual, que Bitcoin puede reemplazar al dinero fiat y que los mercados están en una burbuja. Spoiler: cuando rascas la superficie, ninguna se sostiene. Temas que cubrimos: ✅ Qué es realmente el sistema eurodólar y por qué se crearon dólares fuera de EE.UU. desde los años 50 ✅ La historia del petrodólar: cómo nació, qué función cumple y por qué no es lo que crees ✅ Por qué la narrativa de "muerte al dólar" se repite cada década y nunca se cumple ✅ BRICS: por qué hay que dejar de decir BRICS y empezar a decir China ✅ El coste de sustitución: por qué cambiar las tuberías del dólar es casi imposible ✅ Bitcoin y el sistema fiat: qué problema resuelve realmente y cuál no puede resolver ✅ Colaterales, repos y la fontanería financiera que nadie te explica ✅ Por qué los mercados están en máximos históricos pese al caos geopolítico ✅ El déficit fiscal de EE.UU. como "seguro" de rentabilidad para los activos financieros ✅ La aceleración del gasto fiscal y su correlación directa con el precio de Bitcoin y la bolsa ✅ Por qué todo el mundo necesita aprender a invertir, aunque no le guste el sistema ✅ El peor error del inversor: impregnar sus decisiones con ideología en lugar de datos Una conversación de más de dos horas para entender cómo funciona realmente el sistema monetario, sin relatos ni sensacionalismo. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:47 Narrativas actuales que retar 9:35 ¿Qué es el sistema eurodólar? 21:40 Por qué la Fed rescata lo que no controla 29:15 El petrodólar 42:22 Las tensiones del dólar 51:30 Stablecoins: la nueva tubería digital del dólar 53:50 China y el dólar 58:50 Bitcoin vs Sistema Fiat 1:03:50 El déficit del 7% en EEUU 1:10:25 Ganadores y perdedores del sistema 1:19:50 ¿Bitcoin como disciplina? 1:25:00 Los mercados siguen subiendo 1:30:00 La subida del petróleo 1:33:05 Tipos reales cerca de cero 1:36:30 El gasto fiscal 1:39:10 Déficit como seguro de rentabilidad y aceleración monetaria 1:46:04 La fórmula para descontar flujos 1:48:50 La accesibilidad para invertir 1:53:00 El déficit como seguro para los inversores 2:00:25 Scott Bessent y el papel del Tesoro en la arquitectura actual 2:05:40 El crédito privado 2:16:50 Los bancos estructuran todo 2:23:20 Consejo para la audiencia 2:26:35 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E150
May 25 · 2 hr 26 min
Víctor Alvargonzález DESMONTA el Gran MIEDO del Mercado y los INVERSORES #150
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Hoy Luis Miguel tiene el placer de entrevistar por tercera vez a Víctor Alvargonzález. Víctor, fundador de Nextep Finance y uno de los asesores financieros más reputados de España con más de 35 años de experiencia gestionando miles de millones de euros, vuelve para analizar qué ha cambiado en estos meses, por qué la bolsa sigue subiendo con el estrecho de Ormuz cerrado, dónde están las verdaderas oportunidades y qué amenazas reales se ciernen sobre los distintos activos financieros. Temas que cubrimos: ✅ Por qué la IA no es una burbuja: los beneficios por acción crecen al 20% anual, tres veces lo habitual ✅ El índice que predice los movimientos de la administración norteamericana y cómo aprovecharlo ✅ Reserva Federal, estrecho de Ormuz y tipos de interés: qué manda en el corto y en el medio plazo ✅ Por qué la renta fija de largo plazo está destruyendo carteras y qué hacer en su lugar ✅ La crisis de deuda global: del 60% al 100% del PIB en 20 años y por qué el bono japonés es la señal de alarma ✅ Claude, robo advisors y el futuro del asesoramiento financiero: a quién le come terreno la IA y a quién no ✅ Las OPVs que vienen: SpaceX, Anthropic y cómo posicionarte antes de que salgan a bolsa ✅ Por qué Google es una apuesta indirecta en Anthropic y otras participaciones cruzadas que casi nadie ve ✅ Los dos grandes retos de inversión en IA: computación y energía ✅ Private equity, ETFs vs fondos y por qué la arquitectura abierta importa más que nunca ✅ Por qué el pesimismo es ahora mainstream y ser objetivo no es lo mismo que ser optimista Una conversación de más de dos horas con uno de los profesionales más independientes y experimentados del sector. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
May 20 · 2 hr 32 min
Alberto Mera EXPLICA por qué BITCOIN ya NO Funciona como Antes #149
👉🏼 Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptan 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel recibe por segunda vez a Alberto Mera. Alberto, que tiene un canal de YouTube en el que divulga sobre Bitcoin, repasa todo lo que ha cambiado desde su última visita: el auge y caída de las tesoreras corporativas de Bitcoin, por qué el modelo de liquidez está dejando de funcionar como antes y qué está pasando dentro de la Reserva Federal con la salida de Powell y la llegada de Kevin Warsh. Temas que cubrimos: ✅ Por qué Alberto tiene el 100% de su patrimonio en Bitcoin y no piensa diversificar ✅ El ciclo de Bitcoin: ¿sigue funcionando o el mercado ya lo ha descontado? ✅ La STRC y la reserva estratégica de Bitcoin: qué implica para el precio y la adopción institucional ✅ La tesis de la liquidez bancaria que casi nadie está analizando ✅ Powell no se va: por qué se queda en la Fed y qué implica ✅ Kevin Warsh y el cambio de régimen en la Reserva Federal ✅ Oro vs Bitcoin: por qué el dinero está fluyendo hacia el oro y no hacia Bitcoin ✅ Michael Saylor y el futuro de las tesoreras corporativas de Bitcoin ✅ Por qué la inflación se mide mal y la Fed toma decisiones con datos que no sirven ✅ La tragedia del sistema fiat: por qué todo el mundo tiene que ser inversor para sobrevivir ✅ Multipolaridad, geopolítica y por qué Bitcoin es el activo con menos riesgo en este contexto Una conversación sin filtros sobre el mundo que viene y por qué Bitcoin sigue siendo la respuesta más sencilla a la pregunta más compleja. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E148
May 13 · 1 hr 31 min
La BATALLA por la SOBERANÍA Financiera VS el GRAN HERMANO Regulatorio (ESPECIAL WORLD CHAIN 2140) #148
World Chain 2140 reunió en Zaragoza a algunos de los perfiles más relevantes del ecosistema para debatir sobre infraestructura blockchain, estándares de seguridad, adopción real e impacto económico de un sistema financiero programable. Un evento centrado en tokenización de activos, seguridad y custodia, exchanges y ramps como conexión entre fiat y cripto, y la transformación económica que puede generar la integración de blockchain en el sistema financiero global. Más información sobre el evento 👉🏼 https://www.worldchain2140.com/ 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! Esta vez grabado en directo desde el World Chain 2140 en Zaragoza, con un panel de lujo: Cris Carrascosa (CEO de ATH21), Javier Pastor (Bit2Me), Pablo Gómez (CEO de Metlabs, software blockchain) y Pachi Rodríguez (CEO de iDentity, ciberseguridad y herencia digital). La pregunta central: cómo proteger tus activos digitales. Lo que empieza con custodia termina en un debate sin filtros sobre regulación, privacidad, computación cuántica, agentes de IA y el futuro de la tokenización. Temas que cubrimos: ✅ Autocustodia vs exchange regulado: qué conviene de verdad según tu perfil y nivel de conocimiento ✅ Qué pasa si hackean tu exchange (tus derechos reales bajo MiCA) ✅ El debate privacidad vs regulación: por qué las normas anti blanqueo en cripto son más duras que en banca tradicional ✅ Bitcoin "verde" vs bitcoin "sucio": ¿habrá dos precios según la trazabilidad? ✅ La amenaza cuántica: cuánto falta realmente para que sea un problema y cómo se está preparando el ecosistema ✅ Agentes de IA que transaccionan con Bitcoin: presente o ciencia ficción ✅ Tokenización de activos reales: por qué BlackRock, JP Morgan y Larry Fink están apostando todo a esto ✅ Cartera a largo plazo: qué haría cada panelista con su propio dinero Una conversación imprescindible para entender los riesgos reales y las oportunidades que se abren en este nuevo ciclo. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:51 Presentación de los Invitados 7:07 ¿Qué hacer si te hackean? 11:10 Recomendación si te estás iniciando 18:55 ¿Cómo responden los exchanges si les hackean? 26:30 ¿Por qué normalizamos estar dentro del mundo FIAT? 30:50 El futuro de la descentralización 38:28 La privacidad 56:40 El valor de minería 1:00:30 Kit para proteger tus cripto activos 1:06:38 Amenazas de la cuántica y la IA en Bitcoin 1:10:33 La tokenización 1:12:00 Los agentes de la IA y Bitcoin 1:17:50 ¿Qué es interesante para invertir a largo plazo? 1:29:26 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E147
May 6 · 2 hr 8 min
TODO lo que WALL STREET Me Enseñó Sobre el DINERO y la INVERSIÓN #147
En esta entrevista, nos acompaña Pedro Escudero, fundador y CEO de Silverway Asset Management. Con más de 25 años de experiencia en el corazón de Wall Street (Lehman Brothers, Citigroup, JP Morgan, Deutsche Bank) y graduado con honores Suma Cum Laude en la Universidad de Duke, Pedro gestiona actualmente mandatos institucionales desde EE. UU. Ahora con Silverway democratiza la inversión de élite desde 500 euros. Hablamos sobre su metodología de inversión, por qué el skin in the game es innegociable, la situación actual de los mercados globales y cómo su etapa en el tenis de alta competición moldeó su disciplina para minimizar 'errores no forzados' en la gestión de activos. 👉🏼 Más información sobre Silverway Asset Management: https://bit.ly/silverway_inversionracional 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir a Pedro Escudero. Pedro, gestor con más de dos décadas de experiencia en Wall Street y fundador de Silverway Asset Management, comparte su filosofía Quality + Growth + Value, los dos filtros con los que decide en 60 segundos si una empresa merece su tiempo, y por qué el "value puro" tan extendido en España es una trampa que ha costado años de rentabilidad. Temas que cubrimos: ✅ Lo que se vivía dentro del trading floor de Citigroup en 2008 con la acción por debajo de un dólar ✅ Por qué el "value puro" español es una trampa y qué le falta: crecimiento y calidad ✅ Los dos filtros para decidir en 60 segundos si una empresa merece tu tiempo ✅ Por qué el americano se jubila con mucho más dinero que el español ✅ La predictibilidad como factor número uno de toda decisión de inversión ✅ Cómo protegerte de la inflación con empresas que tienen pricing power ✅ Silverway Asset Management: cuándo lanza y cómo invertir desde 500 euros Una conversación imprescindible para entender cómo piensa un gestor que lleva dos décadas compitiendo con la élite de Wall Street Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:49 ¿Quién es Pedro Escudero? 12:12 Vivencias de Pedro en Wall Street 16:55 Cómo fue su evolución en EEUU 19:20 Cómo vivió la crisis del 2008 22:20 La volatilidad es una oportunidad 25:24 Estilo de inversion de Pedro 32:07 Oportunidades de inversión interesantes 37:37 La importancia de tener conocimiento del sector 45:30 La rentabilidad personal de Pedro 56:11 La falta de competitividad en los negocios en España 1:04:42 La educación constante de la mente 1:08:56 Combatir el aburrimiento 1:16:04 Las Small Caps 1:24:22 Cómo investigar oportunidades de inversion 1:34:20 Ejemplo de sector para invertir 1:43:58 Los activos refugio 1:55:31 Cómo funciona Silverway 2:06:22 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E146
April 28 · 2 hr 22 min
La Élite Oculta que Rodea a Donald Trump y lo que Tienen Planeado para el Mundo #146
Gracias a Nextep, ahora puedes tener un asesor financiero realmente independiente, que trabaja para ti y no para las entidades financieras. Y sin necesidad de cambiar de banco 👉🏼 https://bit.ly/nextepfinance_IR Te ayudan a rentabilizar tu patrimonio, pero también te ayudan a protegerlo en mercados bajistas. 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por quinta vez a Lorenzo Ramírez. Lorenzo, periodista e investigador especializado en geopolítica y poder, habla de Donald Trump sin cortapisas: de la intrahistoria que nadie te cuenta, de quién le financia de verdad, de por qué ha terminado traicionando a sus propios votantes y de cómo todo lo que está pasando en la geopolítica mundial afecta directamente a tu dinero y a tus inversiones. Un episodio que está al borde de la censura. Porque lo que Lorenzo cuenta no lo encontrarás en los medios convencionales. Temas que cubrimos: ✅ Cómo funciona la financiación política en Estados Unidos y por qué ningún presidente puede llegar al poder sin el apoyo de determinados lobbies ✅ El papel real de Elon Musk: contratista del Estado, no salvador del planeta, y cómo forzó a OpenAI a convertirse en un producto de pago ✅ El lobby sionista (AIPAC): qué es, cómo funciona y por qué controla la gran mayoría de los congresistas de Estados Unidos ✅ La guerra contra Irán: por qué Trump la apoyó aunque le destruyera políticamente y qué hay detrás de esa decisión ✅ Los archivos Epstein como herramienta de chantaje político y su relación con las decisiones de Trump ✅ Jared Kushner y Steve Witkoff: por qué la inteligencia británica los acusa de ser agentes del Mossad ✅ Cómo los hijos del Secretario de Comercio de Trump se enriquecieron comprando derechos de cobro de aranceles con información privilegiada ✅ Larry Ellison y el control del aparato mediático norteamericano ✅ J. D. Vance y el plan para posicionarlo como el próximo presidente "serio" tras el caos de Trump ✅ La ventana de Overton: cómo se manipula la percepción colectiva para normalizar lo que antes era impensable Si quieres entender de verdad lo que mueve el mundo y cómo proteger tu patrimonio en medio de este tablero de juego, este episodio es imprescindible. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:39 Donald Trump es un traidor 8:02 ¿Quién es realmente Donald Trump? 17:30 ¿Cómo funciona la financiación? 23:35 El Asalto al Congreso como momento clave 28:44 Cómo controlan la masa y manipulan la realidad 36:10 La figura de Scott Bessent 46:32 ¿De dónde llega J. D. Vance? 58:01 La SEC y la corrupción 1:00:30 El escándalo se tapa con otro escándalo 1:06:35 El capitalismo no existe 1:10:40 Las tensiones del gobierno de Trump 1:18:30 El documento de seguridad nacional 1:24:50 La influencia de Israel en EEUU 1:38:40 ¿Cómo funciona la AIPAC? 1:45:10 El apoyo de Trump a Israel en la guerra 1:58:47 La etapa de racionamientos 2:07:05 Cómo Pedro Sánchez se mantiene en el poder 2:14:23 Conclusiones de la charla 2:20:34 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices
S3 · E145
April 22 · 2 hr 20 min
Cómo Tener tu BITCOIN Custodiado y RENTABILIZÁNDOSE al Mismo Tiempo #145
👉🏼 Consigue 20% de rentabilidad extra en Criptan desde aquí: https://bit.ly/InversionRacionalxCriptan 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ ¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel tiene el placer de recibir por tercera vez a Jorge Soriano. Jorge, CEO de Criptan, viene a contar sin filtros lo que ha supuesto pelear meses contra el regulador para conseguir la autorización, qué está pasando de verdad en la industria cripto en Europa y en Estados Unidos, y por qué 2025 y 2026 van a marcar un antes y un después en cómo el mundo gestiona su dinero digital. Temas que cubrimos: ✅ Qué es MiCA y por qué es el mayor cambio regulatorio de la historia del cripto en Europa ✅ El proceso brutal de conseguir la licencia: 18 meses, la CNMV y lo que nadie te cuenta ✅ Qué va a pasar con las más de 100 plataformas cripto en España que aún no tienen MiCA ✅ Stablecoins: qué son USDC y EuroC, por qué Europa prohíbe dar rentabilidad sobre ellas y qué batalla hay detrás ✅ La Clarity Act en EEUU: qué cambia respecto a MiCA y por qué Coinbase está guerreando contra los bancos ✅ Por qué los bancos tradicionales van a llegar tarde al cripto y qué está haciendo BBVA y Santander que el resto no hace ✅ Qué pasa con Visa y MasterCard cuando el dinero empiece a moverse en blockchain ✅ Los productos de Cripto: Bitcoin, stablecoins, custodia y cómo generan rentabilidad con el menor riesgo posible ✅ Por qué la rentabilidad en stablecoins ha bajado y qué significa eso para el mercado Si inviertes en cripto, tienes Bitcoin parado o simplemente quieres entender hacia dónde va el dinero en los próximos años, este episodio es imprescindible. Inversión Racional: 🔗 Aprende a invertir como un profesional con nuestro curso avanzado: https://www.inversionracional.com/curso-inversion/ CRONOLOGÍA: 0:00 Intro 2:21 Qué es MICA y por qué cambia todo el mercado 21:30 La evolución de las Stablecoins: la guerra por el euro digital 29:14 Cómo Tether abandonó Europa 34:30 ¿Qué harán los bancos? 38:50 Está cambiando la infraestructura 43:20 La teoría de juegos 44:40 Visa, MasterCard y la migración de infraestructura 47:10 Diferencias entre Genius Act, Clarity Act y MiCA 51:40 La empresa Circle 1:00:25 Adopción retail vs adopción institucional 1:07:45 ¿Por qué Criptan da menos en stablecoins? 1:09:37 Liquidez en cripto 1:14:30 Bitcoin es una inversión a largo plazo 1:18:15 Productos Criptan explicados 1:25:58 La gente cada vez quiere más 1:29:50 La fiscalidad 1:39:10 El hate 1:42:30 La visión cuántica 1:48:07 La relación de la IA y las criptos 1:53:38 Visión de Jorge a 5 años 2:02:24 De un bitcoin se generan más bitcoins 2:04:02 No puedes no tener Bitcoin 2:18:36 Despedida 📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/ 📌 ¡No olvides suscribirte y dejar tus recomendaciones en comentarios! Learn more about your ad choices. Visit megaphone.fm/adchoices

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