transcript
show notes
Hoy os cuento cómo he mejorado mi app de finanzas personales para revisar movimientos e identificar y categorizar las compras de Amazon con IA.
Pero antes, recordemos que en Boluda.com tenéis cursos de marketing online, desarrollo web y todo lo que necesitamos para nuestro negocio online. Esta semana seguimos con el curso de Bunny.net. Esta mañana aprendemos a proteger nuestras zonas con Shield y sus reglas de seguridad, y esta tarde creamos librerías y colecciones y vemos la codificación de vídeos. ¡Todo bien protegido y organizado!
Ahora sí, vamos al lío. Hoy dedico el programa a los frikis del control presupuestario, a quienes llevamos las cuentas de casa y queremos saber en qué se nos va el dinero. En el 3190, Mi banco en Codex, os conté cómo había conectado mis cuentas a un panel propio. Ahora os cuento dos mejoras que he incorporado y que me están resultando especialmente prácticas.
La base sigue siendo la misma. Podemos consultar los movimientos de nuestras cuentas en un solo sitio, filtrar por cuenta o por empresa y ver la información como nos interesa. En mi caso, también puedo cambiar los conceptos para entenderlos mejor. Si un cargo llega con el nombre fiscal de una franquicia en lugar del supermercado en el que compro, prefiero ver el nombre que reconozco. Y con los recibos del colegio, puedo identificar a cuál de mis hijos corresponde cada uno.
También tengo búsquedas por importe y concepto y un aviso por correo cuando aparece un proveedor al que no había pagado antes. No significa que haya un problema, pero me permite detectar un gasto nuevo y echarle un vistazo. Todo esto ya me ayudaba a tener las cuentas controladas. Sin embargo, me faltaban dos detalles.
El primero es casi ridículo de lo sencillo que resulta. He añadido una casilla para marcar cada movimiento como revisado. Entro, miro los ingresos y los gastos y marco los que ya he comprobado. Antes, si me saltaba un día, tenía que ir bajando por el listado hasta encontrar algún recibo que recordara haber visto. Ahora sé exactamente qué he revisado y qué queda pendiente.
Es el equivalente a puntear los apuntes contables, pero aplicado a mi día a día. Una casilla y listo. Me sorprende que algo tan básico y útil no forme parte de la experiencia que tengo con la banca online. No necesito una gran función nueva, sino poder decir que este gasto ya lo he visto y que está correcto.
La segunda mejora resuelve un problema bastante más puñetero. Un cargo de Amazon no nos dice qué hemos comprado. Si veo el nombre de una academia o de un supermercado, puedo hacerme una idea del gasto. Pero Amazon puede ser un micrófono para trabajar, algo para casa, material educativo o unas catanas de One Piece. Y, por mucho que yo considere imprescindibles las de Zoro, no todo puede ir a la misma categoría.
Además de no saber qué hay detrás del importe, la clasificación pierde sentido. Meter todas las compras de Amazon en un mismo saco no me ayuda a entender cuánto gasto en ocio, hogar, educación o actividad profesional. Necesitaba recuperar el detalle del pedido y relacionarlo con el movimiento del banco.
Al principio me planteé dar acceso a mi cuenta de Amazon para consultar los pedidos. Pero encontré una vía mucho más directa para mi caso. La información que necesitaba ya estaba en los correos de confirmación. No hacía falta entrar en Amazon y recorrer su web para buscar algo que ya había recibido en mi buzón.
Ahora, cuando aparece un cargo de Amazon, mi aplicación busca el correo del pedido y compara el importe y la fecha para localizar la compra correspondiente. En el listado de movimientos aparece un interrogante que permite consultar ese detalle. Así puedo pasar de ver un cargo genérico a saber qué compré, sin salir de mi panel de finanzas.
A partir de ahí entra la inteligencia artificial. Le paso el pedido y las categorías que tengo definidas para que proponga dónde encaja. En mi caso utilizo categorías como alimentación, hogar, educación, movilidad, servicios digitales, salud, restauración, ocio o viajes. Podemos adaptar las categorías a nuestra forma de organizar las cuentas, en lugar de quedarnos con una clasificación que no nos sirve.
Para automatizar esa clasificación utilizo una clave API de OpenAI. En el audio os cuento el enfoque y por qué, para el volumen de compras que manejo, me interesa que sea una decisión rápida y de coste muy bajo. También tengo una categoría de movimientos por revisar, que me permite localizar aquellos que todavía no están bien clasificados.
Lo interesante llega cuando ese detalle se incorpora al resto del panel. Podemos ver cuánto hemos ingresado y gastado durante el mes, tanto a nivel personal como de empresa, y si hemos ahorrado o hemos tenido que tirar del ahorro. Con las categorías mejor asignadas, el gráfico de gastos resulta mucho más útil. Ya no se trata solamente de ver que ha salido dinero, sino de entender a qué lo hemos destinado.
Si sois suscriptores, podéis descargar el handoff de control de gastos con Enable Banking. Es una guía en inglés para montar vuestro propio panel, sincronizar las cuentas, clasificar los movimientos y marcar los que ya habéis revisado.
Y antes de empezar el programa también doy las gracias a quienes ya estáis probando Wikitas y aclaro su pronunciación. ¡Me hace mucha ilusión ver movimiento en un proyecto que acabo de presentar!
Como siempre, muchísimas gracias por vuestras valoraciones de cinco estrellas en Apple Podcasts y Spotify, por estar al otro lado y, especialmente, por suscribiros a los cursos y hacer que todo esto sea sostenible. Nos escuchamos mañana jueves, como siempre, a las siete y siete. ¡Muy buenos días!
